Las Mejores 10 Estrategias Fiscales De Fin De Año Para Empresas

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Saludos de FreedomTax Accounting. Somos una firma de contabilidad que hemos estado brindando nuestros servicios de calidad ya por más de 20 años, sirviendo a nuestra comunidad hispana. En este video, vamos a estar hablando de las mejores 10 estrategias fiscales de fin de año para empresas, para que paguen menos impuestos el año que viene. Así que, vamos al contenido.

Estrategia 1: Contabilidad al Día

• Importancia: Permite un mejor plan, incluyendo la revisión del profit and loss del año corriente y un balance sheet detallado.
• Beneficios: Facilita la planificación fiscal y la preparación para reportes 1099 y W2.

 

Nosotros aquí en Freedom Tax a nuestros clientes intentamos, lo más posible, que nuestros clientes de contabilidad sean clientes mensuales para nosotros hacer la contabilidad mes a mes y tenerle la contabilidad al día. ¿Por qué esto es importante? Porque esto permite hacer un mejor plan. Por ejemplo, necesitamos tener un profit and loss del año corriente para poder hacer una mejor planificación. Necesitamos ver qué ingreso ha entrado, qué gastos ha tenido y, más importante, qué ganancia neta aproximada va a terminar este año para tener una idea de qué estrategias se pueden implementar para bajar esa ganancia neta y pagar menos impuestos corporativos el año que viene. También necesitamos ver el balance sheet de su empresa porque en el balance sheet de la empresa vamos a poder ver los activos y las deudas que tenga la empresa y, dependiendo del tipo de activo que tenga y dependiendo del tipo de deudas que tenga la empresa, se van a poder implementar estrategias fiscales antes de que se acabe el año para que su empresa pague menos impuestos. También, tener la contabilidad al día lo va a ayudar a prepararse para las 1099 y las W-2 que su empresa va a tener que entregar en enero del año que viene. Con la contabilidad, va a poder saber exactamente cuántos contratistas 1099 tuvo durante el año, cuántos empleados W-2, verificar si le hace falta información personal de cada una de estas personas para asegurarse de que tenga toda la información disponible ahora para poder hacer esos reportes 1099 y W-2 el año que viene.

 

Estrategia 2: Optimizar Estructura Fiscal

• Detalles: Revisar si la estructura fiscal actual es la más beneficiosa (Corporación S, Corporación C, LLC, etc.).
• Recomendación Específica: Para ingreso activo, se sugiere la estructura de Corporación S.

 

Recuerde que si usted tiene una corporación, la corporación fiscalmente puede ser considerada una corporación S o una corporación C. Si usted tiene una LLC, la LLC puede radicar impuestos bajo la estructura de S-Corp, bajo la estructura de C-Corp, bajo propietario único o como sociedad. Dependiendo de la actividad económica que haga su empresa, qué activo tiene, cuánto ingreso, qué es lo que hace, usted puede elegir que su empresa pague impuestos de esta estructura en específica para tomar ventaja de las estrategias fiscales que existen para pagar menos impuestos. Hablando de este tema de optimizar la estructura fiscal, regularmente esta es la estructura fiscal que más recomendamos para dueños de empresas que tengan ingreso activo. No significa, si usted es plomero, electricista, abogado, vende servicios, hace consultoría, vende productos por internet, tiene una tienda, tiene un restaurante, ingreso activo es el ingreso ordinario que los negocios generan. Ingreso pasivo sería más como que tengo una empresa que tenga una propiedad inmueble que alquilo, propiedades de inmuebles, eso ya es ingreso pasivo. Pero para ingreso activo, regularmente siempre recomendamos que use la estructura fiscal de Corporación S. Y qué ocurre, a lo mejor su empresa ya se está acabando el año y a lo mejor su empresa todavía no ha hecho la elección de ser considerada fiscalmente una corporación S. Lo bueno es que todavía hay tiempo para enviar la solicitud a la IRS diciendo que usted quiere ser un que su empresa quiere ser tratada como corporación S efectivo enero de este año. Y esto es curioso porque hasta muchos contadores todavía creen que solamente se puede hacer esta elección de S Corporation 75 días después que se abre una empresa y no es así. Aunque usted haya abierto la empresa en años anteriores, aunque usted haya abierto la empresa a principio de este año, usted puede cambiar la estructura fiscal de su empresa a corporación S efectivo este año. Nuestra empresa lo sabe hacer, si es algo que necesita, por favor comuníquese con nosotros. Esta estrategia de cambiar su empresa a una corporación S, especialmente se recomienda para las LLC que hagan ingreso activo que piensan terminar con una ganancia neta de por lo menos $40,000 este año.

Si usted tiene una LLC y piensa que su empresa va a terminar una ganancia neta de $40,000 o más, se les recomienda con muchas, muchas, muchas veces que se cambie a S Corporation porque se va a ahorrar muchísimo impuesto y el impuesto que se va a ahorrar va a ser el impuesto del seguro social. Cambiarse a S Corporation automáticamente le va a ahorrar como 15.3% en impuestos. Ahora, si hace este cambio a S Corporation, note que tiene que cumplir con ciertos requisitos de nómina porque al cambiarse a S Corporation usted como dueño se tiene que recibir compensación a través de nómina y por lo menos sería bueno hacer los reportes de nómina del cuarto trimestre que se está acabando el año. Son los reportes de nómina del cuarto trimestre, tenemos hasta enero 31 para hacerlos y los depósitos de nómina del cuarto trimestre tenemos hasta el 15 de enero para hacerlos. Así que, aunque se esté acabando el año, se puede cambiar la corporación S, ponerse en nómina el último trimestre para cumplir con todas las reglas del IRS.

 

Estrategia 3: Verificar Cantidad de Nómina del Dueño

• Punto Clave: Ajustar la nómina según las necesidades y regulaciones, incluyendo la compensación razonable del IRS.

 

Usted como dueño de la empresa, normalmente en muchas ocasiones, sí requiere que usted se pague de su empresa en nómina. Y qué ocurre, la cantidad que usted se esté pagando puede ser más de lo que debe, puede ser menos de lo que debe y eso es hay que verificarlo porque hay que ver la ganancia neta de la empresa, cuánto ha generado, qué está haciendo, cuánto está trabajando para poder determinar cuál es la cantidad de nómina que usted como dueño se debe estar pagando. Porque si usted se está pagando de más, está pagando impuestos de más. Si usted se está pagando de menos, está incumpliendo con las reglas del IRS y puede tener penalidades y multas. Así que, es importante verificar la cantidad de nómina que usted como dueño se esté pagando.

Estrategia 4: Comprar Vehículos o Equipo para la Empresa

• Consejo: Realizar compras solo si son necesarias, aprovechando la depreciación acelerada para reducir ganancias netas.

Si usted tiene un plan de retiro, ya sea un 401(k), un SEP, un SIMPLE, un IRA, maximice las contribuciones a su plan de retiro. Esto es una estrategia muy buena para bajar la ganancia neta de su empresa y pagar menos impuestos. Por ejemplo, si usted tiene un 401(k), usted como empleado puede aportar hasta $19,500 este año y si usted tiene más de 50 años, puede aportar $6,500 adicionales. Si usted tiene un SEP, puede aportar hasta el 25% de su compensación o hasta $58,000, lo que sea menor. Si usted tiene un SIMPLE, puede aportar hasta $13,500 y si tiene más de 50 años, puede aportar $3,000 adicionales. Así que, maximice las contribuciones a su plan de retiro para bajar la ganancia neta de su empresa y pagar menos impuestos.

Estrategia 5: Estudio de Cost Segregation

• Aplicabilidad: Tanto en propiedades comerciales como residenciales para acelerar la depreciación.

 

Si su empresa necesita comprar equipo, necesita comprar computadoras, necesita comprar vehículos para la empresa, hágalo antes de que se acabe el año. Porque si usted hace estas compras antes de que se acabe el año, usted va a poder deducir el costo total de estos activos en su planilla de impuestos de este año y eso va a bajar la ganancia neta de su empresa y va a pagar menos impuestos. Ahora, hay que tener cuidado con esta estrategia porque no es simplemente ir y comprar y ya. Hay que ver cuánto ingreso ha generado la empresa, cuánto gasto ha tenido, cuánta ganancia neta tiene porque si usted va y compra un activo de $100,000 y su empresa solamente ha generado $30,000 de ganancia neta, usted no va a poder deducir los $100,000 completos este año. Va a tener que deducir una parte este año y el resto en años futuros. Así que, hay que tener cuidado con esta estrategia, pero si su empresa necesita comprar activos, hágalo antes de que se acabe el año.

Estrategia 6: Reunión de la Junta Asesora

• Recomendación: Realizar reuniones anuales, posiblemente en lugares exóticos, y documentarlas para beneficios fiscales y protección legal.

 

Este es un crédito que mucha gente no sabe que existe y es un crédito muy, muy, muy bueno. El crédito de retención de empleados es un crédito que le da el gobierno a las empresas que han retenido a sus empleados durante la pandemia del COVID-19. Y qué ocurre, este crédito puede ser hasta $7,000 por empleado por trimestre. Así que, si usted tiene empleados y su empresa califica para este crédito, puede ser un crédito muy grande para su empresa. Ahora, hay ciertos requisitos para calificar para este crédito. Uno de los requisitos es que su empresa tiene que haber tenido una reducción de ingreso de por lo menos 20% comparado con el mismo trimestre del año 2019. También, si su empresa fue cerrada por órdenes del gobierno debido a la pandemia, automáticamente califica para este crédito. Así que, si usted tiene empleados, verifique si su empresa califica para este crédito porque puede ser un crédito muy grande para su empresa.

Estrategia 7: Pagar a los Hijos por Trabajo Real

• Enfoque: Utilizar el pago a hijos por trabajo real como una estrategia para reducir la carga impositiva.

 

Este es otro crédito que mucha gente no sabe que existe y es un crédito muy bueno. El crédito de investigación y desarrollo es un crédito que le da el gobierno a las empresas que están haciendo investigación y desarrollo en los Estados Unidos. Y qué ocurre, este crédito puede ser hasta el 20% de los gastos que su empresa haya tenido en investigación y desarrollo. Así que, si su empresa está haciendo investigación y desarrollo, verifique si califica para este crédito porque puede ser un crédito muy grande para su empresa.

 

Estrategia 8: Crear un Solo 401k

• Ventaja: Permite diferir una parte significativa del ingreso, con límites anuales ajustables.

 

Este es otro crédito que mucha gente no sabe que existe y es un crédito muy bueno. El crédito de oportunidad de trabajo es un crédito que le da el gobierno a las empresas que están contratando ciertos tipos de empleados. Y qué ocurre, este crédito puede ser hasta $9,600 por empleado. Así que, si su empresa está contratando empleados, verifique si califica para este crédito porque puede ser un crédito muy grande para su empresa.

Estrategia 9: Contribuciones a Obras Caritativas

• Beneficio: Reduce el ingreso tributable, potencialmente bajando la tasa impositiva.

 

Este es otro crédito que mucha gente no sabe que existe y es un crédito muy bueno. El crédito de energía renovable es un crédito que le da el gobierno a las empresas que están invirtiendo en energía renovable. Y qué ocurre, este crédito puede ser hasta el 30% de los gastos que su empresa haya tenido en energía renovable. Así que, si su empresa está invirtiendo en energía renovable, verifique si califica para este crédito porque puede ser un crédito muy grande para su empresa.

Estrategia 10: Retrasar Pagos a la Empresa

• Sugerencia: Posponer ingresos al año siguiente para reducir ganancias netas y planificar mejor los impuestos.

Esto es algo que mucha gente no hace y es muy importante. Haga una revisión de fin de año con su contador para ver todas estas estrategias, para ver cuáles aplican a su empresa, para ver cuáles puede implementar antes de que se acabe el año para que su empresa pague menos impuestos.

Bono: Oil and Gas Intangible Drilling Cost Deduction

• Oportunidad: Invertir en compañías de petróleo locales para beneficios fiscales significativos.

 

Y ahora, el bono que les prometí. El bono es verificar si califica para el crédito de alimentos para niños: Este es un crédito que mucha gente no sabe que existe y es un crédito muy bueno. El crédito de alimentos para niños es un crédito que le da el gobierno a las empresas que están proporcionando alimentos a niños. Y qué ocurre, este crédito puede ser hasta el 50% de los gastos que su empresa haya tenido en proporcionar alimentos a niños. Así que, si su empresa está proporcionando alimentos a niños, verifique si califica para este crédito porque puede ser un crédito muy grande para su empresa.

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