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abril 04, 2023 
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0 comentarios El IRS emite una alerta a dueños de negocios sobre las estafas y fraude que esta ocurriendo con el Crédito de Retención de Empleados, o mejor conocido como el ERC. En este video le demostramos 7 maneras de identificar las estafas y fraudes del Crédito de Retención de Empleados.
DESCARGO DE RESPONSABILIDAD
Este video está destinado a fines educativos y no debe tomarse como asesoramiento legal, financiero o fiscal. Debe consultar con un profesional acerca de su situación única antes de actuar sobre cualquier cosa discutida en estos videos. Freedomtax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. proporcionan contenido educativo para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas e individuos ser más conscientes de ciertos temas, pero no podemos dar consejos generales a un público amplio. Freedomtax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. o sus miembros no pueden ser responsables por el uso o mal uso de este contenido.
Enlaces útiles:
Programe una consulta con Freedomtax sobre el ERC
Página web de Freedomtax Accounting
IRS CIRCULAR 230, SECTION 10.27 (page 21)
CODIGO DE CONDUCTA DEL AICPA, SECCION 1.510 (page 117)
EPISODIO DEL PODCAST DEL AICPA HABLANDO DEL COBRO DE CONTINGENCIA
Evitando estafas de ERC y proveedores de servicios fraudulentos
En FreedomTax Accounting, queremos advertir a las empresas sobre las estafas de ERC. El IRS ha advertido que las empresas no deben caer en estafas de créditos de retención de empleados. En este blog, discutiremos los peligros de tales estafas y cómo detectarlas. También proporcionaremos información esencial sobre el Crédito de Retención de Empleados (ERC) que todo propietario de negocios debe conocer.
En primer lugar, es esencial comprender qué es el ERC. El crédito de retención de empleados ha existido desde 2020 y es la única ayuda empresarial relacionada con COVID que aún está disponible. El ERC permite a las empresas reclamar hasta $26,000 por empleado si son elegibles. Sin embargo, es crucial tener en cuenta que no todas las empresas pueden calificar para el crédito de retención de empleados.
7 estafas y fraudes de Crédito de Retención de Empleados (ERC)
El IRS ha advertido que existen proveedores de servicios de ERC que son estafas. Están solicitando el crédito de retención de empleados para empresas que no son elegibles para recibirlos. Cuando las empresas solicitan el crédito de retención de empleados, esencialmente están enviando declaraciones de impuestos enmendadas al IRS. El IRS no verificará si la empresa es elegible o no; enviarán los fondos si el formulario está completo correctamente. Sin embargo, el IRS ha dicho que auditarán más adelante. Por lo tanto, si una empresa recibe estos fondos incorrectamente, sus posibilidades de ser auditada en el futuro son muy altas y tendrán problemas con el IRS.
Veamos las siete formas en que las empresas pueden detectar una estafa de ERC:
Alerta de estafa uno:
Si un proveedor de servicios de ERC les dice a las empresas que garantizan que obtendrán el crédito de retención de empleados o les dicen que todas las empresas califican, es una estafa. No todas las empresas pueden calificar para el crédito de retención de empleados, y nadie puede garantizar que son elegibles.
Alerta de estafa dos:
No les dicen a las empresas que si solicitan este crédito, deben enmendar sus declaraciones de impuestos de 2020 y 2021. Es esencial saber que si las empresas reclaman el crédito de retención de empleados de 2020 y 2021, deben enmendar sus declaraciones de impuestos. Si una empresa es una corporación S o una sociedad, deberá enmendar la declaración de impuestos comercial y la declaración de impuestos personales de cada propietario de la corporación S o sociedad, y tendrán una mayor responsabilidad fiscal.
Alerta de estafa tres:
Les dicen a las empresas que pueden reclamar el crédito de retención de empleados por los salarios que se pagan a sí mismos. Esto es falso, ya que solo los salarios pagados a los empleados son elegibles para el crédito.
Alerta de estafa cuatro:
Cobran a las empresas un porcentaje del crédito. Los proveedores de servicios de ERC deben cobrar una tarifa fija o una tarifa por hora, y no deben tomar un porcentaje del crédito.
Alerta de estafa cinco:
Dicen a las empresas que no necesitan tener una disminución en sus ingresos para solicitar el crédito por retención de empleados. Para ser elegible para el crédito, la empresa debe haber experimentado una disminución significativa en sus ingresos.
Alerta de estafa seis:
No solicitan documentación a las empresas para respaldar su reclamo. Los proveedores de servicios ERC deben solicitar documentación para respaldar el reclamo, como prueba de disminución de ingresos, salarios y beneficios de los empleados.
Alerta de estafa siete:
Piden a las empresas que firmen una declaración de impuestos en blanco. Las empresas nunca deben firmar una declaración de impuestos en blanco, ya que esto podría llevar a robo de identidad u otras actividades fraudulentas.
Es crucial que las empresas estén al tanto de estas señales de advertencia para evitar caer en una estafa de ERC. Si bien hay muchos buenos proveedores de créditos de retención de empleados disponibles, también hay muchos malos que buscan estafar a las empresas por mucho dinero.
En conclusión, el crédito por retención de empleados puede ser de gran ayuda para las empresas, pero es esencial conocer los criterios de elegibilidad y estar al tanto de las señales de advertencia de una estafa de ERC. Las empresas siempre deben elegir un servicio ERC confiable.
Transcripción del video:
Una vez más, se emite una advertencia a dueños de empresas para que tengan cuidado en todas las estafas y fraudes que están ocurriendo por el crédito de retención de empleados. En este video, le vamos a enseñar siete cosas que les van a ayudar a identificar si le están ofreciendo una estafa del crédito de retención de empleados para que no caiga víctima de este fraude. Eso es lo que vamos a estar hablando en este video. Saludos desde FreedomTax Accounting. Somos una firma de contabilidad e impuestos y nuestro equipo lleva brindando servicios de impuestos y de contabilidad de calidad ya por más de 20 años sirviendo a nuestra comunidad hispana. Si usted es nuevo en este canal, proveemos estrategias para empresarios lograr sus metas financieras. Si es un tema que le interese, por favor, dele like a este video y suscríbase a nuestro canal. Ahora, el IRS una vez más. El IRS lleva meses emitiendo advertencias a empleadores, dueños de negocios, de que tengan cuidado porque hay muchos proveedores que han surgido que son estafas o fraudes para conseguir el ERC o el crédito de retención de empleados. Por los últimos, yo diría, los últimos nueve meses hemos visto una alza en publicidad sobre este crédito que ofrece el gobierno, mucho dinero que su empresa puede obtener de parte del IRS.
Pero, es importante saber que este crédito ERC no es nuevo. Nosotros llevamos haciendo este servicio a nuestros clientes ya por más de dos años. Este crédito de retención de empleados empezó en el 2020. De hecho, es la única ayuda financiera para empresas relacionado a COVID que todavía está vigente. El préstamo de SBA e IDL se acabó. El PPP también se acabó. El crédito de retención de empleados es la única ayuda financiera relacionado a covid que todavía las empresas pueden obtener y pueden obtenerlo retroactivo 2020 y 2021. Créame que su empresa es elegible para conseguir miles y miles de dólares. Ahora, esto abre la puerta a muchas estafas y mucho fraude. ¿Por qué? Porque de la manera que se solicita el crédito, realmente el IRS no verifica si es elegible o no. Se envía un formulario y si el formulario está completo correctamente, el gobierno le va a creer y le va a enviar los fondos. Básicamente, el gobierno dice le voy a enviar el dinero, yo le creo, pero el IRS ha sido bien claro que por la alta cantidad de fraudes que está ocurriendo, ellos piensan auditar todas estas empresas que están solicitando este crédito, el cual el IRS está diciendo La advertencia es la siguiente, si su empresa obtiene estos fondos no siendo elegible, van a meterse en problemas serios con el IRS, donde van a tener que pagar para traer dinero con penalidades, multas y están hablando hasta de cargos criminales.
Hay que tener mucho, mucho cuidado. Por eso es que en este video les vamos a enseñar siete cosas que pueden notar en un proveedor que está ofreciendo este servicio del ERC, donde a lo mejor le da una alerta de que es un fraude. Y eso es lo que vamos a enseñarle ahora. Así que aquí tienen la última advertencia del IRS, la última de muchas que el IRS está emitiendo constantemente a dueños de negocio. Les enseño esto para que sepan que nosotros no nos estamos inventando esto. Estos son comunicados oficiales de parte del IRS, donde ellos están bastante alarmados en la cantidad de estafas y fraudes que están ocurriendo por el crédito de retención de empleados. Ahora, las siete formas que puede detectar una estafa del ERC, vamos para la primera. La alerta de estafa número uno, que le garantizan los fondos, que le dicen Es garantizado que usted va a recibir el crédito de retención de empleados. Nadie se lo puede garantizar. Le pueden garantizar una auditoría. Eso sí se lo pueden garantizar. Pero le dicen que todos los negocios califican y eso es falso. No toda empresa califica para el crédito de retención de empleados.
O sea, tenga cuidado si le dicen Sí, es un servicio garantizado porque todos los negocios califican. Esa es la alerta número uno. La alerta número dos. No le informan la necesidad de enmendar las declaraciones de impuestos del 2020 y 2021. Y esto es bien serio. Y quiero dedicarle un poquito de tiempo para explicar la seriedad de que no le digan que si usted recibe los fondos, que no le informen que usted tiene que ahora enmendar las declaraciones de impuestos de su negocio. Me va a explicar por qué. Cuando este crédito uno lo puede pedir retroactivo 2020 y 2021, pero estamos ahora en el 2023, eso significa que su empresa ya radicó la declaración de impuestos de la empresa del 2020 y 2021. Bueno, se supone. ¿Qué ocurre? Si usted reclama el crédito para el 2020, el gobierno le va a enviar un dinero. Vamos a decir que le envían 100 000 dólares del crédito de retención de empleados. Eso significa que esos 100 000 dólares que usted está recibiendo del IRS, supuestamente del 2020, que usted está reclamando del crédito de retención de empleados, eso ahora, esos 100 000 dólares se tienen que añadir a la ganancia neta de su empresa de ese año fiscal 2020, porque no puedes contar ahora esos 100 000 dólares como un gasto operacional.
Y lo mismo para el 2021. Y si usted reclama 2020 y 2021 del ERC, usted va a tener que enmendar ambas, ambos años fiscales de su empresa. Y si su empresa es una corporación S o una sociedad, tienen que enmendar no solamente la declaración de impuestos de la empresa, van a tener que enmendar la declaración de impuestos de cada dueño del S corp o de la sociedad. Y esto va a resultar, cuando ahora se aumenta la ganancia neta de su empresa para ese año fiscal, ahora resulta que tiene que pagar más impuestos, porque debe más impuestos de lo que pagó ya ese año. Ahora, muchas veces, cuando le decimos esto al cliente de que van a tener que pagar impuestos, se asustan y dicen, pues para eso yo no quiero el crédito. Lo que ocurre es que regularmente la cantidad del crédito de retención de empleados que le envían o que es elegible es tan alto que vale la pena incurrir en unos impuestos más altos, porque va a recibir mucho más dinero de lo que va a deber de impuestos. Pero muchos de estos proveedores que están haciendo el ERC, le están enviando la solicitud de la IRS, pero no le están diciendo al dueño de un negocio, Va a recibir este dinero, pero tiene que enmendar ahora su declaración de impuesto corporativa.
Esto es bien importante. Ahora, la alerta de la estafa número tres, que le están solicitando información personal sensitiva. Como este crédito trabaja cercano a la nómina, abre la puerta que le digan, n ecesitamos su seguro social, necesitamos el seguro social de sus empleados, y esto es falso. Para reclamar este crédito de retención de empleados, no necesita proveerle a nadie la información sensitiva personal, ni de usted como dueño de la empresa, ni de sus empleados. Básicamente, se están aprovechando para hacerle robo de identidad. Tenga mucho cuidado si le piden esta información sensitiva. La alerta de estafa número cuatro sería que no le dicen a usted que usted es responsable. Todo, cuando se envía el formulario a la IRS, es con su nombre, bajo su empresa, con su firma. El IRS lo ha dicho bien claro, aunque usted utilice un proveedor, es responsabilidad suya asegurarse de que usted era elegible para recibir estos fondos. Y el IRS ya ha dicho que si no es elegible, van a tener que devolver los fondos con multas, con intereses y en el último comunicado hasta pusieron lenguaje hablando de cargos criminales. Por eso es tan importante que tengan cuidado y que pueden solicitar este crédito.
Es tremenda ayuda, pero asegúrese de que su empresa sea elegible para recibirlo. La alerta de estafa número cinco. Que le dan los fondos del crédito de retención de empleado por adelantado a través de un préstamo. Esto es sumamente peligroso. ¿Por qué hacen esto? Cuando uno envía el formulario a la IRS solicitando este crédito de retención de empleado, se envía al gobierno. Actualmente, el IRS se está tardando de seis a nueve meses en enviar el cheque con el crédito. ¿Qué están haciendo estos proveedores? Le están diciendo, No tiene que esperar nueve meses por el dinero. El crédito que usted es elegible, le vamos a dar el dinero por adelantado y los meses que espera el cheque, paga unos intereses y cuando llegue el cheque, paga el préstamo para atrás. No estoy diciendo que esto automáticamente es una estafa, por eso hay que tener cuidado, porque si no es elegible para el crédito, ahora no le dan los fondos y usted se queda con un préstamo, que no era la idea. Tenía cuidado si le dicen que le van a adelantar los fondos con un préstamo. Y una vez más, no todos los proveedores están haciendo estafas, hay muy buenos proveedores haciendo buen trabajo, pero lamentablemente hay mucha gente también cometiendo fraude.
Que entonces, al final del día usted es responsable y usted es el que se mete en problemas, y eso es lo que queremos evitar. Alerta de estafa número seis, que le dicen bien rápido que es elegible para el crédito de retención de empleados, y hasta le dicen el monto que es elegible. Yo vi una página web de uno de nuestros proveedores que me hicieron cuatro preguntas en la página web y salía así que estaba analizando la información y como en 90 segundos me dicen su empresa es elegible para el crédito y le podemos conseguir 60 000 dólares. Y yo decía guao, en 90 segundos. Nosotros llevamos haciendo este crédito dos años. El caso más sencillo del ERC que hemos hecho, donde nosotros hacemos la contabilidad del cliente, nosotros le hacemos la nómina. Sabe que nosotros tenemos toda la información financiera y con todo y eso nos tardamos mínimo una hora en estudiar el caso, calcular si es elegible o no, calcular bien qué monto es elegible. Si le dicen bien rápido que sí es elegible y qué cantidad, hay que tener cuidado, porque calcular este crédito no es tan fácil. Hay que ver el estado de cuenta, hay que ver el estado financiero, hay que verificar si su empresa obtuvo el PPP, la cantidad que le pagó a cada empleado durante ese tiempo.
Calcular este crédito no es tan fácil. Tenga mucho cuidado si se lo dicen bien rápido. Y la alerta de estafa número siete, que es la más importante y realmente un poquito controversial. Y es lo siguiente. Tenga cuidado si le están cobrando un porcentaje o una tarifa de contingencia. Y esto tiene un poquito de controversia, porque en la ley fiscal sí se puede interpretar que se puede cobrar un porcentaje y nosotros al principio, hace dos años, nosotros estábamos cobrando un porcentaje. Ahora, no tan alto como lo que yo he escuchado por ahí, que están cobrando 20 o 30 por ciento. Eso está absurdo. Pero realmente, si estudia la ley a fondo, es ilegal que le cobren un porcentaje por este servicio. Y una vez más, nosotros al principio lo hacíamos, pero como hace dos años y pico, paramos de hacerlo y cambiamos a un método de cobro que básicamente cobramos por hora de trabajo. Ahora, estudiamos bien la ley fiscal y para que usted lo lea por su cuenta, puede ver el circular del IRS 230, la sección 10.27. También el código de conducta de la AICPA, la sección 1.510 habla de este tema. Y le voy a proveer un enlace en la descripción de este video a un podcast donde está hablando el vicepresidente de pólizas fiscales del AICPA, hablando acerca de por qué un proveedor no puede cobrar un porcentaje de este crédito.
Todos esos enlaces los voy a proveer en la descripción de este video. Ahora, la razón de este video es que tenga cuidado, no tenga miedo, porque si su empresa es elegible, aproveche este crédito. Le digo, hay mucho dinero que su empresa puede obtener y es un dinero que no va a tener que pagar para atrás. Lo que queremos es que esté caminando por la playa, tranquilo, pero con la paz mental de que usted no se va a meter en problemas con el IRS. Para eso nosotros ofrecemos este servicio de una manera que usted pueda tener paz mental de que se está calculando correctamente, de que si le decimos que es elegible, realmente es elegible y que puede estar tranquilo sabiendo que puede recibir estos fondos legalmente. Le recomiendo que vean una cita con mi compañera Carmen. Carmen es nuestra experta en este tema. Carmen le ha podido conseguir miles y miles de dólares a nuestros clientes y ella le va a dar una consulta. Y si usted no es elegible para el crédito, ella se lo va a decir. Y si es elegible, se lo va a decir. Y ella va a calcular el monto máximo legal que usted es elegible.
En la descripción de este video también voy a poner un enlace donde usted puede coordinar su consulta con Carmen. Eso es lo que queríamos enseñarle en este video. Tenga mucho cuidado, hay muchas estafas ocurriendo. Este dinero está disponible para su empresa, pero asegúrese de que lo reciba legalmente. Muchas gracias por ver este video. Espero que le haya sacado provecho. Si es así, dale like y compártalo con otro empresario que le pueda sacar provecho. Que pase buen día y que Dios le bendiga.
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