Nueva Regla de FIRPTA y EFPTS 2025: Los Pagos al IRS Deben Ser Electrónicos

🚨 NUEVA REGLA DEL IRS — En vigor a partir del 30 de septiembre de 2025 🚨

A partir del 30 de septiembre de 2025, el IRS exigirá que todos los pagos de retención de FIRPTA se realicen electrónicamente a través del sistema EFTPS (Electronic Federal Tax Payment System). Los cheques en papel ya no serán aceptados para transacciones de FIRPTA.

En este video explicamos:

• Qué es FIRPTA y a quién aplica
• Cómo cambia el proceso con el nuevo requisito de EFTPS
• Pasos para enviar pagos de retención de FIRPTA en línea
• Qué deben hacer compradores, vendedores y agentes de bienes raíces antes de la fecha límite
• Cómo evitar retrasos, rechazos y multas bajo la nueva regla

Ya sea que usted sea un vendedor extranjero de bienes raíces en EE. UU., un comprador que deba retener impuestos FIRPTA, o un agente de cierre, esta actualización es crítica para cumplir con el IRS y evitar problemas.

📅 Fecha límite: 30 de septiembre de 2025 — EFTPS será obligatorio.

📌 Recursos mencionados

• Registro en EFTPS: https://www.eftps.gov
• Guía del IRS sobre FIRPTA: https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/firpta

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⚠️ DESCARGO DE RESPONSABILIDAD

Este video está destinado a fines educativos y no debe tomarse como asesoramiento legal, financiero o fiscal. Debe consultar con un profesional acerca de su situación única antes de actuar sobre cualquier cosa discutida en estos videos. FreedomTax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. proporcionan contenido educativo para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas e individuos ser más conscientes de ciertos temas, pero no podemos dar consejos generales a un público amplio. Las cosas están siempre cambiando, por lo tanto, este canal puede no contener la información más actualizada.  FreedomTax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. o sus miembros no pueden ser responsables por el uso o mal uso de este contenido.

TRANSCRIPCIÓN

A partir del 30 de septiembre del 2025, una pequeña regla del IRS podría convertirse en un gran dolor de cabeza para los vendedores extranjeros de bienes raíces. Y si no estás listo, podrías perder miles de dólares en multas. Bienvenidos al canal de Freedom Group, su fuente confiable para entender temas de impuestos, bienes raíces y más.

Freedom Group está formado por tres empresas que han servido a la comunidad por más de 20 años. Ofrecemos apoyo completo para negocios y necesidades personales, incluyendo impuestos, contabilidad, seguros, planificación financiera y bienes raíces. Si eres un nuevo empresario o participas en una venta de bienes raíces con un vendedor extranjero, este video es imprescindible.

Vamos directo al punto. Comenzando el 30 de septiembre del 2025, el IRS solo aceptará pagos de retención de FERPTA electrónicamente a través del Sistema Electrónico Federal conocido como el EFTPS. Parece un avance tecnológico, pero ya está generando problemas.

Si no conoces FERPTA, es la ley de impuestos a inversionistas extranjeros en bienes raíces. Recuerda que hasta un 15% del precio de venta de una propiedad en los Estados Unidos, vendida por un extranjero, es retenido y enviado al IRS. Ahora ese pago solo podrá hacerse de forma electrónica mediante EFTPS.

Nada de cheques, nada de formulario en papel. Y aquí viene lo complicado, EFTPS no fue diseñado para transacciones inmobiliarias y mucho menos para usuarios internacionales. Veamos los 3 retos más grandes que debes conocer.

1. Retrasos en la entrega del PIN Para activar una cuenta en EFTPS necesitas un PIN especial y el IRS lo envía por correo regular en los Estados Unidos. El IRS dice que llega en 5 a 10 días hábiles, pero en la práctica muchas veces tarda mucho más o nunca llega. Sin el PIN no puedes hacer el pago.

Y si te atrasas, el IRS cobra multas e intereses automáticamente. 2. Requisitos de dirección en los Estados Unidos Los vendedores extranjeros deben tener una dirección postal en los Estados Unidos para poder recibir el PIN. Esto obliga a depender de abogados, agentes de cierre o familiares, lo que aumenta el riesgo, los atrasos y la confusión.

También complica la privacidad y el cumplimiento legal. 3. Registrarse en EFTPS es complicado No es un simple registro en línea. Vas a necesitar un número de identificación de contribuyente de los Estados Unidos, mejor conocido como un número de ITIN, una dirección en los Estados Unidos y saber cómo verificar tu identidad usando formularios fiscales estadounidenses.

Para un vendedor desde el extranjero, esto puede ser muy complicado. 4. Plazo estricto del IRS, sin flexibilidad FERPTA exige que el pago se envíe dentro de los 20 días posteriores al cierre de la venta. Es un plazo fijo y el IRS no da prórrogas.

Si tu cuenta EFTPS no está lista a tiempo, las multas comienzan de inmediato. 5. Apoyo limitado del IRS para usuarios internacionales ¿Necesitas ayuda del IRS? Es difícil si estás fuera de los Estados Unidos. El soporte es limitado, lento y poco preparado para resolver cambios de dirección, reenvío del número PIN o problemas de identificación internacional.

Hemos visto casos donde vendedores extranjeros no pudieron pagar a tiempo. Aún intentando cumplir. 6. Barreras de idioma y navegación La página web de EFTPS no es intuitivo, especialmente si no dominas el inglés o el vocabulario fiscal de los Estados Unidos.

No hay centro de ayuda internacional, no hay soporte en varios idiomas y no existe orientación específica para transacciones inmobiliarias. So entonces, ¿qué puedes hacer para protegerte? Empieza temprano. Si eres vendedor extranjero, abre la cuenta de EFTPS antes de poner tu propiedad en venta.

Usa una dirección postal confiable en los Estados Unidos, preferiblemente administrada por un profesional que entienda FIRPTA. Trabaja con expertos, aunque las compañías de títulos o agentes puedan ayudar, al final la responsabilidad es del comprador y del vendedor. No esperes al día del cierre, el tiempo corre rápido y el IRS no perdona.

En Freedom Group hemos ayudado a miles de clientes a navegar situaciones fiscales y de bienes raíces en los Estados Unidos. Si vas a comprar o vender una propiedad como extranjero, podemos ayudarte a cumplir con las reglas y evitar costosos retrasos. Haga una consulta con nosotros hoy mismo usando el enlace en la descripción.

Y mientras estás aquí, no olvides darle like a este video, suscríbete y activa la campanita para no perderte ninguna actualización. Este cambio del IRS ya está afectando transacciones y solo empeorará si no te preparas. Si quieres saber más sobre cómo funciona FIRPTA o cómo evitar errores comunes en transacciones internacionales, mira nuestro próximo video aquí.

Lo hemos dejado en pantalla, velo ahora y nos vemos allí. – Fin de la traducción

RESUMEN

Explicación del cambio de regla del IRS

Comienzo 30 de septiembre de 2025, el IRS solo aceptará pagos de retención de FIRPTA electrónicamente a través deSistema Electrónico de Pago de Impuestos Federales (EFTPS)Se acabaron los cheques y los formularios en papel. Puede parecer una modernización, pero para los vendedores de bienes raíces extranjeros, es una norma llena de trámites burocráticos.

Hecho:FIRPTA (Ley de Impuesto sobre la Inversión Extranjera en Bienes Raíces) requiere hasta15% del precio de ventaDe bienes estadounidenses vendidos por una persona extranjera, que deben ser retenidos y pagados al IRS. Ahora, ese pago debe realizarse a través del EFTPS.

Seis desafíos que enfrentan los vendedores extranjeros

1. Retrasos en el PINEl EFTPS requiere un PIN enviado por correo, que suele demorarse semanas o perderse por completo. Sin él, no se puede realizar ningún pago.
2. Se requiere dirección postal en EE. UU.– Los vendedores extranjeros deben confiar en abogados, agentes o familiares de EE. UU. para recibir el correo con PIN, con el riesgo de sufrir demoras y problemas de privacidad.
3. Inscripción complicadaEl registro exige una dirección en EE. UU., un ITIN y verificación de identidad fiscal. No es nada sencillo.
4. Plazos ajustados– Los pagos de FIRPTA deben enviarse dentro de20 días de cierre—sin extensiones, sin excepciones.
5. Mal apoyo del IRSLos usuarios internacionales suelen tener dificultades para obtener ayuda con la reemisión de PIN o el cambio de dirección. Muchos no cumplen los plazos a pesar de intentarlo.
6. Barreras de navegación e idioma– El EFTPS no es fácil de usar y carece de soporte multilingüe o de orientación específica sobre bienes raíces.

Cómo protegerse a sí mismo o a sus clientes

Los vendedores extranjeros necesitanempezar tempranoEl IRS no perdona los pagos atrasados. Esto es lo que puede hacer:

• Configurar EFTPS antes de publicarsu propiedad.
• Utilice una dirección postal estadounidense confiable, idealmente manejado por profesionales.
• Trabaje con expertosque entienden los plazos de FIRPTA y del IRS.
• No esperes hasta el cierre—Una vez cerrado el trato, comienza la cuenta regresiva de 20 días.

¿Por qué trabajar con FREEDOMTAX ACCOUNTING?

Desde hace más de 20 años,CONTABILIDAD FREEDOMTAXHa asesorado a miles de clientes en la compleja legislación fiscal estadounidense y en transacciones inmobiliarias internacionales. Nuestro equipo conoce los riesgos que enfrentan los vendedores extranjeros bajo la FIRPTA y cómo evitar sanciones.

Ofrecemos asistencia completa en materia de impuestos, seguros y cumplimiento inmobiliario. Si compra o vende una propiedad en EE. UU. como extranjero, o asesora a alguien que lo sea, programe una consulta hoy mismo. Evite retrasos costosos o multas del IRS.

Más información

Para obtener información más detallada, consulte estos recursos:

• Información oficial del EFTPS del IRS:https://www.eftps.gov/eftps
• Orientación FIRPTA del IRS:https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/firpta-withholdin
• Descripción general de la FIRPTA sobre bienes raíces en EE. UU.:https://www.nar.realtor/global/inversión-extranjera-en-bienes-raíces-estadounidenses-firpta

Acerca de FREEDOMTAX ACCOUNTING

Durante más de dos décadas, FREEDOMTAX ACCOUNTING ha ayudado a particulares y empresas a gestionar sus retos de cumplimiento tributario, contabilidad, seguros e inmobiliario con claridad y profesionalismo. Somos más que una firma de impuestos: somos sus socios para navegar por los complejos sistemas financieros con confianza y tranquilidad.