¿Los Extranjeros Pagan Impuestos Sobre Ingresos en Estados Unidos?

¿Los extranjeros deben pagar impuestos en Estados Unidos sobre los ingresos generados en el país? 🤔 En este video, explicamos cómo se aplican las reglas fiscales de EE. UU. a los extranjeros, no residentes y personas que no son ciudadanos estadounidenses que obtienen ingresos en América.

👉 Ya sea que esté trabajando temporalmente en EE. UU., invirtiendo en bienes raíces estadounidenses o recibiendo ingresos de fuente estadounidense, es importante conocer lo que exige el IRS y cómo mantenerse en cumplimiento.

✅ En este video aprenderá:

• ¿Los extranjeros deben pagar impuestos sobre la renta en EE. UU.?
• Qué tipos de ingresos en EE. UU. son gravables para no residentes
• La diferencia entre residentes fiscales vs. no residentes para fines de impuestos
• Errores comunes que cometen los extranjeros con los impuestos en EE. UU.
• Formularios clave (como el IRS Form 1040NR) y requisitos de reporte

💡 Comprender estas reglas puede ayudarle a evitar costosas multas del IRS y a planificar mejor sus finanzas si usted es un extranjero con ingresos en EE. UU..

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Este video está destinado a fines educativos y no debe tomarse como asesoramiento legal, financiero o fiscal. Debe consultar con un profesional acerca de su situación única antes de actuar sobre cualquier cosa discutida en estos videos. FreedomTax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. proporcionan contenido educativo para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas e individuos ser más conscientes de ciertos temas, pero no podemos dar consejos generales a un público amplio. Las cosas están siempre cambiando, por lo tanto, este canal puede no contener la información más actualizada.  FreedomTax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. o sus miembros no pueden ser responsables por el uso o mal uso de este contenido.

TRANSCRIPCIÓN

¿Es usted una persona extranjera que genera ingresos en los Estados Unidos y se pregunta si debe pagar impuestos en este país? Pues no es el único, esta pregunta confunde a miles de personas cada año, pero hoy intentaremos dejarle completamente clara esa pregunta o la contestación. Bienvenido al canal de Freedom Group, donde ayudamos a empresarios y personas tomar decisiones inteligentes e informadas sobre sus impuestos, finanzas y mucho más. Si considera valiosa la información de este vídeo, por favor no olvide darle me gusta, suscribirse y activar la campanita para que no se pierda ningún consejo que pueda ahorrarle tiempo y dinero.

Muy bien, vayamos directo al grano. ¿Cuál es la gran pregunta? ¿Las personas extranjeras deben pagar impuestos en Estados Unidos por los ingresos que generan en este país? La respuesta corta es sí, pero depende de ciertos factores clave. Quédese con nosotros mientras explicamos esto de manera sencilla sin lenguaje legal complicado y compartiremos exactamente lo que necesita saber si es una persona extranjera que hace negocios o gana dinero en los Estados Unidos.

Primero, ¿a qué nos referimos con una persona extranjera? Una persona extranjera es simplemente alguien que no es ciudadano de los Estados Unidos ni residente fiscal en este país. Incluso si no vive en Estados Unidos, es posible que tenga ingresos de fuente estadounidense como alquileres de bienes raíces, trabajos de consultoría, ventas en Amazon o dividendos de empresas americanas. Ahora bien, no todos los ingresos se graban de la misma manera.

El IRS los clasifica en dos categorías principales. La primera categoría se llama ECI, ingresos efectivamente conectados con los Estados Unidos o Effectively Connected Income. Esto se refiere a ingresos que provienen de operar un negocio o prestar servicios dentro de los Estados Unidos.

Por ejemplo, si usted es dueño de una LLC que invierte en bienes raíces para comprar, remodelar y venderlas, estos ingresos se consideran ECI porque están conectados aquí. Se graban igual que los ingresos de una persona estadounidense a tasas de impuestos progresivas y se requiere presentar una declaración fiscal en Estados Unidos. La segunda categoría es FDAP.

Esto significa ingresos fijos, determinables, anuales o periódicos. Esto incluye conceptos como intereses, dividendos, aún las rentas y regalías. Generalmente este tipo de ingreso está sujeto a una retención fija del 30% a menos que un tratado fiscal reduzca dicha tasa.

Entonces, ¿cuándo debe una persona extranjera presentar una declaración fiscal en los Estados Unidos? Bueno, si tiene ingresos ECI como ingresos provenientes de operar un negocio o prestar servicios acá en los Estados Unidos, debe presentar el formulario 1040 N.R. La N.R. significa no residente. Incluso si su negocio en Estados Unidos no genera ganancias o si su inversión inmobiliaria resulta en pérdidas, el IRS espera que presente una declaración. Para ingresos FDAP puede que no sea necesario presentar declaración, pero probablemente se va a fijar que va a haber retención de impuestos por parte del pagador a menos que reclame una reducción mediante un tratado fiscal usando el formulario que se llama el W-8BEN.

Aquí les doy un ejemplo. Imagínense a el señor Anthony. Reside en España y posee un departamento en Miami que alquila.

Este ingreso por alquiler se considera FDAP y Carlos debe presentar una declaración fiscal en los Estados Unidos y pagar impuestos sobre la ganancia neta después de los gastos si elige el tratamiento ECI. Esto es clave y si tiene pregunta, llámenos. Pero, ¿qué ocurre si su país tiene un tratado fiscal con los Estados Unidos? Excelente pregunta.

Un tratado fiscal puede reducir o inclusive eliminar los impuestos estadounidenses sobre ciertos tipos de ingresos. Por ejemplo, si reside en Canadá, podría pagar sólo un 15% de impuestos sobre dividendos en el lugar del 30% que se le exige al ingreso FDAP. Pero recuerde, debe reclamar activamente estos beneficios del tratado, usualmente presentando el formulario W-8BEN o la W-8SI, ante la persona o la empresa que le paga en Estados Unidos.

Algo que la mayoría olvida, el hecho de pagar impuestos en Estados Unidos no significa que ahí se acabó su obligación. Su país de residencia también puede querer grabar esos mismos ingresos. Esto se llama la doble imposición y muchos tratados fiscales ofrecen créditos o extensiones para evitar esto.

Pero las reglas de cada país son distintas, por lo que es fundamental consultar con un asesor fiscal familiarizado tanto con las leyes de Estados Unidos como con las de su país de origen. Antes de concluir, repasemos los errores más comunes que cometen las personas extranjeras al generar ingresos en Estados Unidos. Número uno es no presentar una declaración porque creen que no es necesario.

Número dos, olvidar reclamar los beneficios de un tratado fiscal. Número tres, ignorar las reglas de reporte en Estados Unidos sobre cuentas bancarias, activos o participación en empresas estadounidenses. Estos errores pueden generar multas muy altas, intereses e incluso complicaciones migratorias o de visa.

No permita que esto le suceda. Si usted no está seguro de su situación específica, no trate de adivinar. Agenda una consulta con nuestros expertos fiscales en Freedom Group.

Podemos ayudarle a entender las leyes fiscales en Estados Unidos para que cumpla con sus obligaciones y conserve más de su dinero. Recapitulemos rápidamente, las personas extranjeras sí pagan impuestos en Estados Unidos por ingresos generados aquí. Las reglas dependen del tipo de ingreso, SI o FDAP.

Los tratados fiscales pueden reducir el impuesto, pero sólo si se reclaman correctamente. Entonces, la conclusión, obtenga el asesoramiento correcto y evite problemas. Y si este video le ha sido útil, recuerde darle me gusta, suscribirse y compartirlo con quien pueda necesitar este tipo de información. Y nos vemos en el próximo video.

Resumen

Los ciudadanos extranjeros que ganan ingresos en los Estados Unidos están sujetos a impuestos estadounidenses, pero el grado de pago depende de latipo de ingresoy cualquier medida aplicabletratados fiscales.

Tipos clave de ingresos tributables en EE. UU.

• ECI (Ingresos Efectivamente Conectados)
  Los ingresos vinculados a una actividad o negocio en los EE. UU. (como operar una LLC en los EE. UU., ofrecer servicios profesionales o alquilar bienes raíces (si se elige)) se tratan como ECI y se gravan a tasas graduadas en los EE. UU. con deducciones permitidas.
• Ingresos FDAP (Fijos, Determinables, Anuales y Periódicos)
  Esto abarca los ingresos pasivos (intereses, dividendos, rentas, regalías), que generalmente están sujetos a una retención fija del 30 % sobre los ingresos brutos. Pueden aplicarse tipos reducidos mediante convenio.
• FIRPTA (Ley del Impuesto sobre la Inversión Extranjera en Bienes Raíces)
  Las ganancias derivadas de la venta de derechos inmobiliarios en EE. UU. se consideran ECI. La FIRPTA exige una retención del 15 % al comprador, aunque pueden aplicarse tasas reducidas o exenciones en determinadas circunstancias.

Requisitos de presentación

• Si ganasECI, debes presentarFormulario 1040-NO, independientemente de ganancias o pérdidas.
• Si recibesFDAP, los impuestos generalmente se retienen en la fuente a menos que usted solicite los beneficios del tratado a través deFormulario W-8BEN.
• Para Transacciones relacionadas con FIRPTA, el comprador retiene el 15% y usted debe informar esto junto con cualquier impuesto adeudado o retenido en exceso en su declaración.

Errores comunes para los extranjeros

1. No presentar, asumiendo erróneamente que no existe obligación de presentación.
2. Beneficios faltantes de los tratados fiscales, que debe ser reivindicado activamente.
3. Pasando por alto las reglas de FIRPTAal vender bienes raíces en Estados Unidos.
4. Impuesto doble, cuando tanto Estados Unidos como su país de origen gravan los mismos ingresos, los créditos del tratado pueden ayudar.

Resumen para llevar

Si obtiene ingresos de fuentes estadounidenses, ya sea ECI, FDAP o bienes raíces, comprenda las reglas, presente sus declaraciones correctamente y solicite los beneficios del tratado para cumplir con las normas y optimizar su posición fiscal.