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septiembre 12, 2023 
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0 comentarios Impuestos Altos Si Recibe El ERC (Crédito De Retención De Empleados)
Muchos empresarios no saben que si reciben el ERC, Crédito de Retención de Empleados, en muchas ocaciones van a tener que pagar más impuestos. En este video le explicamos el porque cuando su empresa recibe el ERC, su empresa tiene que enmendar las declaraciones de impuestos, el cual probablemente resulta en tener que pagar mas impuestos.
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Transcripción del video:
Saludos del grupo Freedome. Y en este video vamos a estar hablando que si su empresa recibió el crédito de retención de empleados o el ERC, podría resultar que usted y su empresa van a tener que pagar más impuestos. Para hablar de este tema voy a traer a mi compañera de trabajo, Carmen, que es la experta en el ERC. ¿Cómo estás, Carmen?
Muy bien, gracias a Dios, ¿y tú?
Todo bien, gracias al Señor. Carmen es nuestra experta en todo lo relacionado al tema del ERC. De hecho, Carmen ha estado haciendo este tipo de trabajo desde el 2020, que fue cuando salió este crédito, el cual muchas personas creen que este crédito es nuevo, no es nuevo. Salió desde el 2020 y gracias a Dios, Carmen ha estado trabajando en estos casos. Tiene muchísima experiencia en este tema. Carmen, muchas personas están recibiendo publicidad sumamente agresiva de parte de empresas que ahora están diciendo que este crédito es nuevo y le están prometiendo a dueños de negocio una cantidad de dinero sumamente alta. Es un crédito que podría ser disponible para estas personas, pero sabemos que estas empresas para hacer una venta no están asesorando estos clientes o estos dueños de empresas correctamente. Especialmente, tenemos muchos casos donde personas que han hecho el trabajo con estas otras empresas cuando nos llaman a nosotros porque están incómodos y quieren asegurarse de que hayan hecho las cosas bien, estas empresas no les están diciendo que si su empresa recibe este crédito va a resultar en que la empresa o podría resultar que la empresa pague más impuestos. ¿Por qué? ¿Por qué si una empresa hace el ERC podría ocasionar que ahora tendrían que pagar más impuestos?
Okey, le voy a contestar a esa pregunta, pero primero, lo que dijiste es ahorita, este crédito no es nuevo, pero tampoco quiere decir que porque desde el 2020 está afuera, que ya es muy tarde, todavía hay tiempo para aplicar por él. Tienen hasta abril 15, 2024 para solicitarlo del 2020 y abril 15 del 2025 para solicitar el crédito del 21. Okey, no es muy tarde. Si necesita ayuda, llámenos. Pero en cuanto a por qué esto causa que una empresa tenga que pagar más impuestos potencialmente, es porque aunque este crédito no se considere ingreso, sus ventas brutas de todo el año no van a cambiar. Pero lo que sí cambia es la deducción que originalmente se tomó ese año para los salarios pagados. Es como cualquier otro gasto. Si una empresa compra una computadora en septiembre y cuesta 1000 dólares, pues si uno corre los reportes financieros, a septiembre 30 va a mostrar en gastos de oficina los 1000 dólares. Pero si luego devuelve la computadora en octubre, pues al final de octubre, cuando se vean esos reportes financieros, va a aparecer una devolución que cancela el gasto. Ahora, cuando corran los reportes, obviamente, si no hay más nada en esa categoría, pues va a decir cero en gastos de oficina, porque fue devuelto.
Es lo mismo con los salarios. Originalmente fue un gasto, ustedes tomaron un gasto por todos los salarios pagados, pero si le están devolviendo 50 000 dólares, tiene que reducir ese gasto por los 50 000. Eso causa que la ganancia suba o la pérdida se achique. Entonces, si es un S corp, eso va a causar un impacto en la planilla personal, porque la K1 va a cambiar. O si es un C corp a nivel de empresa que se paga el impuesto, también la ganancia va a subir y va a haber un balance a pagar. Por eso es que cambia.
Básicamente, recibo un crédito de parte del gobierno. Como mencionas, recibo 50 000 dólares de este crédito. Ahora tengo que enmendar esa planilla y esos 50 000 dólares que se dieron como gastos, ahora se tiene que añadir, el cual sube la ganancia neta de la empresa, el cual ocasiona ahora que tenga que pagar más impuestos. Ahora, esta reducción ahora del gasto de salarios. Yo reclamo tengo que reducir ese gasto cuando recibe el dinero?
No. Según el IRS puso la última versión de la ley, la 2021-49, específicamente en la página 24, ahí especifica que el año que tienes que hacer ese ajuste a los salarios es el año donde fueron pagados esos salarios en los cuales usted está calculando el crédito. Si los salarios fueron del 2020 y usted está utilizando esos salarios para calcular el crédito, ese es el año que se tiene que ajustar y reducir el gasto del 2020, no cuando lo reciba, quizás ahora o en el 2024. Eso es muy importante.
Si alguien califica para este crédito para el.
2020.
Recibe el crédito ahora en el 2023 o en el 2024 o en el 25.
Pero.
Si está recibiendo este crédito basado a los salarios del 2020, tiene que entonces enmendar la declaración de impuestos del 2020.
Correcto. No solo la del 2020, porque al cambiar el resultado del 2020, la ganancia retenida o esos números que terminan el 20 para comenzar el 21, va a afectar el 21 y va a afectar el 22. Es como un efecto dominó. No es solamente el 2020 que tienen que enmendar, sería 20, 21 y 22. Si solamente recibieron crédito por salarios pagados en el 21, pues tendría que enmendar 21 y 22. Igual con la personal, si es un partnership o si es un score. Exacto.
Sabemos que podemos reclamar salarios para esta deducción. Ahora, ¿qué salarios son los que están incluidos? Porque hay algo bien tricky.
Importante, sí, porque en la declaración de taxes el lenguaje está en inglés, dice salaries and wages. Estos salarios se refieren a personas que están en nómina y sus salarios están sujetos a los FICA taxes, Seguro Social y Medicare. A cualquier persona que usted le pague y no le haga esas retenciones no son empleados, porque esas retenciones son mandatorias y son automáticas. Si usted le ha pagado a cinco personas durante el año y al final del año reciben una 10.99, a esa persona no se le ha hecho ninguna retención de los FICA Taxes. Esas personas, esos salarios o nómina, como le dice mucha gente, erróneamente, no es nómina. Eso son pagos de subcontratistas. Los que reciben la W2 a fin de año, eso es lo que se considera salaries and wages.
Y Carmen, sabemos que lamentablemente hay empresas que no están haciendo esto muy éticamente. Y, ¿verdad? Sabemos que hay un caso, si puedes dar el ejemplo del caso que ocurrió recientemente, que escuchaste.
Esta misma semana.
¿qué fue lo que ocurrió con un cliente que nos dio una mala noticias.
Este señor nos llama y él quería confirmar, porque él sabía como que en su corazón que no calificaba. Pero había una empresa en particular que estaba bien agresiva, por no decir otra palabra, estaban bien agresivamente contactándolo, dándole seguimiento, llamándolo y diciéndoles Sí, usted califica, aunque haya pagado solo 10.99. ¿Por qué? Porque la idea de ellos es que iban a… Vamos a poner que hubieran cinco personas que ese año recibieron 10.99. Ellos iban a cambiar la 10.99 por nómina y hacer la nómina retroactiva o como si hubiera ocurrido en el 2020 o el 2021, darle W2 a fin de año, lo que quiere decir que cada uno va a tener que cambiar su planilla de personal, el IRS va a recibir todos estos reportes de nómina a ahora, toditos, todo el año, como si el IRS no se diera cuenta la intención de hacer eso retroactivo. O sea, eso viola el espíritu de esta ley. Este programa salió y todas las ayudas de covid salieron con el propósito de ayudar a empresas que ya estaban en función y fueron afectadas. Por esto este crédito se llama el crédito de retención de empleados. Si nunca tuviste empleados, ¿cómo lo vas a retener?
Es.
Una malísima idea. Puede ser que funcione a base de los cálculos y pidiéndole a la 941, pero a la que venga un auditor de la IRS, aguanta la lancha, como decimos en Puerto Rico, que no va para Catáneo. Eso no va a funcionar. Va a tener que devolver todo el dinero. Y es tan ridículo y absurdo. Por favor, tengan cuidado. Esta gente lo que quieren es simplemente hacer una venta y luego cuando venga el problema no van a estar en el panorama para ayudarles.
Correcto. Ahora, Carmen, sabemos ahora que si recibo este crédito o soy elegible para recibir el crédito, tengo que enmendar la declaración de impuestos de el año que ese crédito se haya solicitado.
Ahora.
¿cuándo hago la enmienda? ¿Tengo que esperar que reciba el crédito o cuándo hago estas enmiendas de mi declaración de impuestos?
Okey. El punto es que lo haga lo antes posible, porque cuando a usted le llegue el chequecito se va a emocionar, va a buscar en qué gastarlo y se le va a olvidar hacer la enmienda. Okey. So, ideal, tan pronto usted sepa la cantidad que va a recibir, si está bastante seguro de que eso es correcto, puedes en ese mismo momento ir a su preparador, su contable y enmendar las planillas y lo reduce por esa cantidad. Correcto. La realidad del caso es que en muchos casos va a causar que la persona deba más dinero y quizás la persona no tenga el dinero para pagar esos taxes y está contando con el crédito para pagar. Yo les diría que quizás espere unos cuantos meses, ya que se tarda seis a ocho meses en recibir el crédito después que se solicita. Quizás espere, no sé, cuatro meses para enmendar la declaración, ¿verdad? Porque es la realidad es que va a tener que pagar. Pero el punto aquí es que no se le olvide, porque la heiress no se le va a olvidar. Ellos se van a dar cuenta que no hicieron la enmienda y mientras más lejos pase el tiempo, no le van a perdonar esa multa ni las penalidades.
Hágalo rápido.
Carmen, si yo fuera un empresario que me están diciendo que soy elegible para este crédito. Y vamos a decir que es verdad, que resulta que realmente soy elegible para este crédito y que no lo voy a solicitar utilizando todas estas maneras fraudulentas que se están vendiendo por ahí.
Ahora sé que si recibo este crédito, vamos a decir que califico para el crédito residual para el año 2020 y 2021. Ahora, yo sé ahora que voy a tener que enmendar mi declaración de impuestos de la empresa el 2020, enmendar mi declaración de impuestos de la empresa del 2021. Si soy una sociedad o soy un score, voy a tener que enmendar mi declaración personal del 2020, declaración personal del 2021.
Cuando.
Haga esa enmienda, enterarme de ahora cuánto impuesto tengo que pagar todo ese trabajo, ¿vale la pena solicitar este crédito?
Todo depende del caso. Van a haber algunos casos donde la diferencia es muy poca, que todavía salen ganando, pero pues comparado con todo el esfuerzo y todo lo que hay que hacer, pues quizá usted diga, sabes que no vale la pena y pues hace esa decisión. Pero en muchos casos, aún haciendo todos los cambios, el crédito es bien grande. Por ejemplo, yo tuve un caso, la persona iba a recibir redondeándolo, 150 000 por ahí y entre las enmiendas de los taxes y lo que tenía que pagar, maybe completo de su bolsillo y van a salir 50, pero que eran 100. Definitivamente que vale la pena, pero es algo que tienen que considerar. Es parte de este paquete. Estas empresas muchas veces solamente se enfocan en el crédito y tienes que hacer un zoom out. Tienes que ampliar la visión y ver todo lo que esto pueda afectar.
La mejor alianza es que tenga cuidado. Tenga cuidado con estas empresas que le están vendiendo y haciendo un mercadeo sumamente agresivo para este crédito. Este crédito es tremendo crédito.
Excelente. Gracias. Es lo mejor de verdad que ha salido de todas las ayudas.
Correcto. Del ayudar de COVID ha sido tremendo y nosotros hemos podido conseguirle miles y miles y miles de dólares a nuestros clientes de una manera correcta, ética y que ellos no se van a meter en problemas en el futuro.
Legal.
Todo este crédito es bueno. Lo que pasa es que, lamentablemente, todas estas empresas que están mercadeando este servicio no le están dando todos los detalles a las personas. No le están diciendo. Solamente es como tú dijiste, Carmen. Se enfocan en Vas a recibir 150 000 dólares. No le dicen a los dueños de empresarios Vas a tener que enmendar, vas a tener que pagar un tax. No es tan sencillo como que solicitar recibir el dinero y ya, no.
Cada.
Caso es diferente. A lo mejor hace sentido para ciertas personas y a lo mejor no vale la pena para ciertas personas. Por eso, se sería bueno, si usted está planificando, solicitar este crédito, hágalo con un profesional, no lo hagan con cualquier empresa que le está ofreciendo ese servicio. Gracias a Dios, aquí en Free on Tax, lo hemos hecho ya por más de tres años y nos ha ido muy bien, y lo estamos haciendo de una manera donde nos aseguramos de que usted como empresario esté protegido, no metan problemas con el IRS. O si ya lo recibió, si ya contrató una de estas empresas recibió el dinero, pero ahora después de escuchar esta información, no sabe si realmente era elegible para el dinero o no le han dicho nada a hacer las enmiendas, también le podemos ayudar. Por favor, comuníquese con nosotros, 407-344-1012. Hago una cita con Carmen, que ella con mucho gusto le puede ayudar.
Claro que sí. Una cosa bien importante, yo creo que la mayoría de los casos que hemos hecho el crédito, que ya no son nuestros clientes, ellos vienen de contable, ellos ya tienen un contable, pero que el contable no se siente cómodo haciendo este crédito, se están buscando otro, un tercero para poder ayudarle con este crédito. Lo que es sumamente importante es que todo esto que estamos hablando a lo mejor le parece un poquito intenso, como que lo intimida, el usted poder mirar los taxes y determinar si vale la pena o no. Vale la pena y les aconsejo que por favor consulten con su contable original y díganle, Mira, esto es lo que yo puedo conseguir en el crédito. Antes de hacer cualquier cosa, ¿cómo eso me va a impactar? Y que esa persona le pueda ayudar o a la que le pueda ayudar y tenga tiempo de ir para atrás y ver cómo eso le va a impactar. Porque hay muchos casos donde las personas no saben cómo determinar eso. Por favor, comuníquese con su preparador original o su contable original para ayudarle a tomar esta decisión.
Correcto. Y tome en cuenta de que hay mucho riesgo envuelto, porque el IRS ha estado bien agresivo ahora también. Igual que esta compañía está siendo agresivo con el mercadeo, la IRS está siendo igual de agresivo con las auditorías.
Y apenas ha comenzado. No es que le queremos meter miedo, pero queremos que creen una conciencia que sí es fantástico, pero tienen que entender todo, cómo le afecta en todo para que puedan hacer una decisión informada, no solamente basado en lo que está brillando al frente de sus ojos.
Correcto. M ecerse el problema con la IRS, evite tener que devolver el dinero.
Y que.
Pagar multas de hospitalidades. Para eso, por favor, comuníquese con nosotros y con mucho gusto Carmen le puede ayudar.
Exacto.
Gracias por ver este video. Si ha recibido información valiosa, por favor, dale like y compártalo con otro empresario que le pueda sacar provecho de información. Carmen, muchas gracias, como siempre.
Siempre.
A sus órdenes. Que pasen buen día y que Dios les bendiga.
Amén. Dios les bendiga.
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