Corte Dice No Hay Que Hacer El Reporte BOI de FINCEN

Un juez de la corte federal del Estado de Texas ordenó un mandato nacional en contra de la Ley de Transparencia Corporativa y contra el Reporte BOI de FINCEN, diciendo que son inconstitucional.  

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Este video está destinado a fines educativos y no debe tomarse como asesoramiento legal, financiero o fiscal. Debe consultar con un profesional acerca de su situación única antes de actuar sobre cualquier cosa discutida en estos videos. Freedomtax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. proporcionan contenido educativo para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas e individuos ser más conscientes de ciertos temas, pero no podemos dar consejos generales a un público amplio. Freedomtax Accounting and Multiservices Inc., Freedom Insurance Financial Inc., Freedom Realty Source Inc., and Freedom Immigration International Inc. o sus miembros no pueden ser responsables por el uso o mal uso de este contenido.

TRANSCRIPCIÓN:

Saludos del grupo Freedom. Tenemos noticias de última hora, especialmente para dueños de pequeñas empresas. Un juez de un distrito federal en el estado de Texas acaba de ordenar un mandato a nivel nacional en contra de la ley de transparencia corporativa.

¿Por qué esto es importante? Porque bajo la ley de transparencia corporativa está el nuevo reporte BOI de FinCEN. ¿Y por qué esto es importante? Porque si usted tenía una empresa que se abrió en el 2023 o antes, lo más probable usted tenía hasta el final de este año 2024 para hacer este reporte, en menos de un mes porque estamos grabando este vídeo, el 5 de diciembre. ¿Verdad? Había muchos empresarios que todavía no habían llenado este reporte.

Las estadísticas demostraban que el gobierno esperaba que 33 millones de empresas tenían que hacer este reporte para ahora, final del 2024, y que solamente 7 millones lo habían completado. Y el miedo era que las penalidades por no hacer este reporte eran sumamente altas. ¿Verdad? Y en las últimas semanas, como se estaba acabando el año, pues muchos clientes nos estaban llamando, lo hago, no lo hago.

Pero en ese momento, ¿verdad? La ley decía que había que hacerlo. Y nosotros hemos hecho muchos reportes BOI durante este año 2024. ¿Ok? Y si habías abierto una empresa en el 2024, tenías 90 días para hacer este reporte.

Y la ley establecía que si tú abrías una empresa en el 2025 y en adelante, tenías 30 días para hacer este nuevo reporte BOI. Pero ahora, con este, con este mandato de parte de esta Corte de Texas, no es que están cancelando la ley, es que la están poniendo, ¿verdad? En hold. La están aguantando por un tiempo en lo que la corte entonces haga otra decisión.

¿Verdad? Y quiero aclarar que esto no es consejería legal. Yo no soy abogado. Estoy leyendo la noticia, ¿verdad? Si usted quiere decidir si va a hacer este reporte o no, si quiere estar seguro, pues, ¿verdad? Hable con su abogado.

Ahora, según está este mandato, si usted decide no hacer el reporte, el gobierno no le puede penalizar hasta que haya una decisión final en qué va a ocurrir con esta ley. Porque ¿qué pasaría ahora? El gobierno de Biden podría apelar este mandato, ¿ok? ¿Pero qué ocurre? En un mes vamos a tener un nuevo presidente. El presidente Trump va a entrar con un nuevo ministro de justicia.

Va a entrar con un congreso dominado el republicano. Lo más probable, ellos son los que van a determinar qué ocurre con este mandato y esta ley. Ahora, lo más probable, lo que se espera, es que el presidente Trump va a cancelar esta ley.

¿Por qué? Porque esta ley, la ley de transparencia corporativa, realmente se escribió en el 2020 y en aquel momento que estaba Trump como presidente, él había informado que no estaba de acuerdo con esa ley. De hecho, que la iba a vetar, que no la iba a firmar. Pero entonces el presidente Biden entra en el 2021 y firma la ley.

Históricamente, el presidente Trump no ha estado a favor de este reporte, pero hay que esperar qué ocurre, ¿verdad? Pueden ocurrir una de dos cosas, ¿verdad? Ya el mandato se estableció y de acuerdo con el mandato, usted como dueño de empresa no tiene que hacer el reporte. Si lo quiere hacer, lo puede hacer porque la página de FinCEN todavía está en línea y todavía puede llenar el formulario si desea, ¿verdad? Pero según el mandato, si no lo hace, el gobierno no le puede penalizar. Ahora, ahora hay que esperar.

¿Qué puede ocurrir? Es que el año que viene, el presidente Trump puede decidir cancelar la ley y si es así, pues no había que hacerlo. O pueden decidir que sí la van a enforzar. Vamos a decir que decidan no ese reporte es bueno porque realmente el objetivo del reporte original es combatir crímenes financieros, lavado de dinero, terrorismo, porque el gobierno obtenía más información de los dueños de las empresas, ¿verdad? Porque el sistema actual personas que quieran cometer fraude pueden crear niveles de empresa para esconder su identidad y eso es lo que el gobierno quería combatir.

Ahora, si el presidente Trump y su administración deciden enforzar el reporte, que esa decisión viene ya en el 2025, entonces ellos estarían diciendo hemos decidido que vamos a enforzar y vamos a quedarnos con el reporte de hoy, pero ahora les van a dar una nueva fecha límite. So, la fecha de fin de año del 2024, pues ya no importa. So, esos son los dos escenarios.

Si usted ya hizo el reporte de hoy, pues muy bien, estaba cumpliendo con la ley, ¿verdad? Ahora, si no ha hecho el reporte de hoy, pues tiene que tomar una decisión. ¿Lo hago? Que es bien sencillo hacerlo, ¿verdad? Es un reporte, de hecho, puede buscar un video de parte de nosotros, que nosotros le enseñamos paso a paso cómo hacerlo. Es bastante sencillo, pero si no lo hace, según este mandato nacional, el gobierno no le puede penalizar, porque tienen que esperar una decisión futura en las cortes.

So, quería mostrarles información, porque sé que hay muchos empresarios que estaban bien preocupados de que se acercaba la fecha límite y las penalidades eran bastante altas. So, basado en esta información, oriéntese con su abogado y pues tome una decisión, si va a hacer este reporte o no, ¿ok? So, muchas gracias por ver este video. Espero que le haya sido de gran beneficio para usted.

Si es así, dale like y compártalo con otro empresario que le pueda sacar provecho a esta información, ¿ok? Recuerda que aquí en el grupo Freedom llevamos más de 20 años ofreciendo servicios de contabilidad, impuestos, planificación financiera, bienes raíces, inmigración, seguros. So, le podemos ayudar de muchas maneras. Que Dios me los bendiga y que pase buen día.

Bye bye.

Resumen

Recientes desarrollos traen noticias importantes para los propietarios de pequeñas empresas. Un juez federal en Texas ha emitido una orden judicial a nivel nacional contra la Ley de Transparencia Corporativa (CTA). Esta decisión impacta directamente el Informe FINCEN BOI, un requisito de presentación que se iba a hacer obligatorio para muchas empresas. 

Originalmente, la fecha límite para presentar el informe era el 1 de enero de 2025 para las empresas registradas antes de 2023. Sin embargo, este fallo ha detenido temporalmente la implementación de la ley, dejando a los propietarios de negocios con incertidumbre sobre los próximos pasos.

¿Qué es el Informe FINCEN BOI?

El Informe FINCEN BOI requiere que las empresas revelen su Información de Propiedad Beneficiaria a la Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN), una división del Departamento del Tesoro de los EE. UU. Este informe fue introducido para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el uso indebido de empresas fantasma. Aunque sus objetivos son loables, los críticos argumentan que impone una carga innecesaria a las pequeñas empresas, lo que genera preocupaciones sobre la extralimitación gubernamental.

Cambios en las Fechas Límite y Cumplimiento

Antes de la orden judicial, las empresas debían cumplir con las siguientes fechas límite:

• Empresas existentes: Presentar antes del 1 de enero de 2025.
• Nuevas empresas (2024): Presentar dentro de los 90 días posteriores al registro.
• Futuras empresas (2025 en adelante): Presentar dentro de los 30 días posteriores al registro.

Esta orden judicial detiene temporalmente estos requisitos, lo que significa que actualmente las empresas no están obligadas a presentar el informe en estas fechas. Es importante destacar que las empresas que no presenten el informe durante este período no enfrentarán sanciones según el fallo de la corte.

Implicaciones de la Orden Judicial Nacional

El fallo del juez federal de Texas no elimina la Ley de Transparencia Corporativa, pero detiene su implementación. Esta orden judicial a nivel nacional aplica a todas las empresas de EE. UU., no solo a las de Texas. Se espera que el gobierno federal, bajo la administración de Biden, apele esta decisión. Sin embargo, el inminente cambio en el liderazgo presidencial genera preguntas sobre el futuro de la ley.

Con una nueva administración y posiblemente un Congreso liderado por republicanos, la Ley de Transparencia Corporativa—y, por extensión, el Informe FINCEN BOI—podría ser derogada. Históricamente, las políticas republicanas favorecen la reducción de cargas regulatorias sobre las pequeñas empresas, lo que sugiere que la ley podría ser revisada significativamente o eliminada por completo.

¿Deberías Presentar el Informe FINCEN BOI Ahora?

La presentación del Informe FINCEN BOI sigue siendo opcional durante este período de orden judicial. Los propietarios de empresas aún pueden presentar el informe a través del sitio oficial de FINCEN. Para aquellos que elijan presentar, el proceso es sencillo y asegura el cumplimiento en caso de que la ley sea confirmada. Sin embargo, quienes opten por no presentar están actualmente protegidos de sanciones según el fallo de la corte.

Si la Ley de Transparencia Corporativa es derogada, las empresas que no presentaron no enfrentarán repercusiones. Por otro lado, si se levanta la orden judicial y se implementa la ley, es probable que el gobierno proporcione una nueva fecha límite para cumplir con el informe.

¿Qué Sigue para el Informe FINCEN BOI?

Los próximos pasos dependen de los desarrollos políticos y de los fallos judiciales. Si la ley sigue vigente, los propietarios de negocios deberán prepararse para cumplir eventualmente. Por ahora, la mejor acción es mantenerse informado. FreedomTax Accounting ofrece actualizaciones regulares sobre esta situación en evolución, asegurando que sus clientes cumplan con las normativas y eviten sanciones.

¿Por Qué Elegir FreedomTax Accounting?

Navegar por cambios regulatorios complejos puede ser intimidante. FreedomTax Accounting tiene más de 20 años de experiencia ayudando a pequeñas empresas a manejar requisitos fiscales, de cumplimiento y de contabilidad. Nuestro equipo está dedicado a simplificar el proceso y asegurarse de que esté informado y preparado.

Un informe de 2022 de la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. encontró que 32.6 millones de pequeñas empresas podrían verse afectadas por el Informe FINCEN BOI, destacando las amplias implicaciones de esta ley en la economía.