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septiembre 07, 2021 
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0 comentarios Contratista Independiente vs LLC – Ventajas Legales y Fiscales de LLC Para Cont. Independientes
Los contratistas independientes pueden obtener ventajas legales y fiscales al trabajar bajo una LLC. En este video le damos los detalles de las ventajas de formar una LLC para contratistas independientes.
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Este video está destinado a fines educativos y no debe tomarse como asesoramiento legal o fiscal. Debe consultar con sus profesionales financieros acerca de su situación financiera única antes de actuar sobre cualquier cosa discutida en estos videos. Freedomtax Accounting and Multiservices Inc. proporciona contenido educativo para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas a ser más conscientes de ciertos temas y temas, pero no podemos dar consejos generales a un público amplio. Freedomtax Accounting and Multiservices Inc. o sus miembros no pueden ser responsables por el uso o mal uso de este contenido.
Transcripción
Si usted es contratista independiente y no sabe si es mejor que usted trabaje bajo una LLC, este video es para usted porque vamos a detallar las 3 ventajas más grandes que tiene un contratista independiente al trabajar bajo una LLC. De eso es lo que vamos a estar hablando en este video.
Saludos desde FreedomTax Accounting, somos una firma de contabilidad e impuestos que llevamos brindando nuestros servicios de calidad ya por más de 20 años sirviendo a nuestra comunidad hispana. Si usted es nuevo en este canal, proveemos estrategias para que empresarios logren sus metas financieras; si es un tema que le interesa, por favor, suscríbase a nuestro canal.
Ahora, en este video, como dice el título, vamos a darle las 3 ventajas más grandes que tiene un contratista independiente al formar una LLC y ofrecer sus servicios a través de una LLC.
Siempre le recomendamos que busque asesoría profesional, la información que vamos a dar en este video es información general, pero cada caso es diferente y siempre detallamos qué es bueno que consulte con un profesional para que analice su caso en específico; porque, aunque yo diría que el 90% de los contratistas independientes sí deberían trabajar bajo una LLC, no todos los casos son iguales. Si usted desea hablar con uno de nuestros profesionales, aquí le dejamos nuestra información de contacto donde puede coordinar su consulta y con mucho gusto le damos la consulta, así como también le podemos ayudar a crear su LLC.
Las ventajas de trabajar bajo una LLC se pueden dividir en 3 categorías:
- Ventajas Legales.
- Ventajas de Impuestos.
- Ventajas de crecimiento (para que usted pueda generar más ingresos comparados con los que está generando ahora).
- Vamos a ver la primera parte. Las ventajas legales.
Usted ahora mismo como contratista independiente no tiene ningún tipo de protección de responsabilidad personal. ¿Qué significa eso? Eso significa que el trabajo o su negocio, porque, aunque no tiene una empresa creada, usted sí tiene un negocio, el negocio es el servicio que usted ofrece, lo que pasa es que todo está bajo su nombre, todo está bajo su seguro social. ¿Entonces qué significa eso? Que sus activos personales están en riesgo; su casa, su dinero en la cuenta de banco, sus automóviles, sus cuentas de ahorro, todos sus activos están en riesgo, porque, Dios no lo permita, si hay una demanda contra usted por el servicio que usted está brindando o los productos que está vendiendo, la demanda va contra usted como individuo, así que todos sus activos personales están en riesgo.
Ahora, al trabajar bajo una LLC esto cambia, porque si usted es el dueño de la LLC, aunque usted sea el que esté ofreciendo el servicio y usted sea el que está vendiendo los productos, legalmente la LLC es la que está brindando el servicio y la LLC es la que está vendiendo los productos; no es usted, usted está trabajando con la LLC. ¿Qué significa eso? Eso significa que ahora sus activos personales están protegidos para que no sean confiscados; porque si viene una demanda, la demanda es contra la LLC y no contra usted como persona, así que sus cosas personales están protegidas.
Mucha gente habla de que la LLC le da protección al dueño, pero no hablan mucho de que la LLC está protegida de usted mismo; porque también puede pasar de la otra manera, que a LLC esté creciendo, que la LLC le vaya bien, pero que ahora usted se meta en un problema legal; entonces, si ese es el caso, la LLC está protegida de usted. Así que, hay básicamente protección en ambas direcciones; eso es lo bueno, porque legalmente hablando, hay protección legal cuando un contratista independiente trabaja bajo una LLC.
- La segunda categoría de ventaja es en relación a los taxes, a los impuestos. Vamos a ver cómo usted está haciendo ahora mismo.
Como contratista independiente, el IRS lo ve como un propietario único, lo que llaman “Sole Proprietor”, en donde la actividad económica de su negocio, como contratista independiente, se reporta bajo el Schedule C o bajo el Schedule E, si es ingreso o alquiler de propiedad; pero si es cualquier otra actividad económica pues es el Schedule C. Bajo el Schedule C usted va a pagar lo que llama el Tax de “Self Employed Tax”, de la ganancia neta que tenga usted como contratista independiente; déjeme darle un ejemplo de cómo esto funciona.
Esto es cómo funciona el impuesto ahora mismo, como propietario único, no bajo una LLC. Si usted es contratista independiente el IRS lo categoriza como “Sole Proprietor”, en el cual usted llena el Schedule C, o el Schedule E si es alquiler de propiedades. ¿Cómo funciona el Schedule C? Usted genera ingresos durante el año y tiene todos sus gastos, a fin de año usted tiene su ganancia o su pérdida, y entonces aquí viene su declaración de impuestos personal, que es el formato 1040; todo esto se reporta bajo el Schedule C, dentro de la 1040, donde está ganancia neta se reporta como ingreso adicional a sus taxes personales. Esta ganancia va a pagar el impuesto federal, que empieza en 10%; lo que determina este impuesto es el ingreso bruto del hogar; entonces, dependiendo de en qué escalón de la tabla de impuestos usted caiga, entonces esa es la cantidad de impuestos que va a pagar su Schedule C. Además, va a pagar el impuesto de “Self Employed” que es 15.3%, que ahí está su seguro social y su medicare; así que básicamente va a estar pagando mínimo 25.3% de impuestos.
Ahora, si usted es contratista independiente, esta es la única opción que tiene para pagar impuestos, no tiene más opciones. Si usted trabaja como contratista independiente, usted llena el Schedule C o el Schedule E, y estos son los impuestos que paga, no hay ninguna otra opción.
Ahora, bajo la LLC esto cambia, porque bajo la LLC hay mucha flexibilidad, que dependiendo lo que ocurra con su negocio, en el futuro usted puede escoger una manera diferente de radicar los impuestos, donde puede pagar mucho menos impuestos y tienen mejores ventajas fiscales.
Por ejemplo, cuando se abre la LLC de un solo dueño el IRS dice que es “Sole Proprietor” y que va a llenar bajo un Schedule E o C y sería igual de lo que está haciendo ahora; el contratista independiente es un Sole Proprietor para impuestos y llena el Schedule C. La LLC de un dueño también es un Sole Proprietor y también llena el Schedule C o E, así que, bajo la LLC de un dueño paga los impuestos de la misma manera, pero tiene las ventajas legales.
Ahora, ¿qué ocurre si el negocio crece? Si el negocio crece como contratista independiente y está generando ganancias netas altas, usted no tiene ninguna opción de cambiar la manera de radicar sus impuestos, siempre va a tener que radicar bajo el Schedule C. Ahora, bajo la LLC usted puede cambiarlo, usted le puede decir al gobierno que usted quiere que su LLC, que ahora mismo está bajo el Schedule C, usted quiere que el gobierno lo cambie a S-Corporation o C-Corporation, en donde llena el formulario 1120-S o 1120, y el cual tiene otros beneficios fiscales.
Ahora, si usted tiene la LLC de 2 o más dueños, automáticamente su LLC radica el formulario 1065 que es de “Partnership”, pero también lo puede cambiar a S-Corporation o C-Corporation. ¿Qué significa esto? Que, bajo la LLC, dependiendo de las ventas, dependiendo de la actividad económica que haga, dependiendo de los dueños si son extranjeros o no, dependiendo de la ganancia neta que tenga a fin de año, usted tiene: primera opción Schedule C; segunda opción Schedule E; tercera, 1120-S; cuarta 1120; quinta 1065; así que su LLC puede radicar impuestos de 5 maneras diferentes y dependiendo de su caso se escoge la mejor estrategia fiscal para usted.
Ahora, en el pasado nosotros hicimos un video donde detallamos como estas 5 formas pagan sus impuestos, es un video que usted debería ver para que sepa cómo cada alternativa de formularios de impuesto para la LLC, cómo afecta sus impuestos; es un buen video y le dejamos el link: https://www.youtube.com/watch?v=m02YtZDo6mg.
- La tercera categoría de ventajas es el crecimiento, porque cada empresario lo que quiere es que su negocio crezca, generar más ingresos y más libertad financiera.
La LLC le da la oportunidad al contratista independiente a crecer más. ¿Cómo? Porque la LLC le da a usted una imagen más profesional. No es lo mismo que usted vaya a buscar un contrato bajo su nombre, como contratista independiente, a que usted se presente como una empresa, como una LLC, eso se ve mucho más profesional; de hecho, le abre la puerta para obtener contratos más grandes. Nosotros tenemos muchos casos en donde contratistas independientes vienen a nuestras oficinas en FreedomTax para que le abramos una LLC lo más rápido posible porque están a punto de tomar un contrato, pero su cliente le dice “Yo no te puedo dar el contrato bajo tu nombre. Necesitas abrir una LLC”; entonces, la LLC le abre las puertas a buscar trabajos más grandes el cual genera más ingresos.
Si usted está buscando financiamiento de un banco, el banco le da más prioridad a los préstamos comerciales, a las LLC o corporaciones, que a darle un préstamo a un individuo. Así que también le abre la puerta a mejores oportunidades de financiamiento.
En conclusión, realmente por tarifas adicionales mínimas, porque sí la LLC tiene unos gastos, el trabajador independiente puede:
- Conseguir protección legal de sus activos personales.
- Puede obtener ventajas de impuestos.
- Obtiene mayores oportunidades comerciales.
Ahora, sí hay gastos de la LLC. Por ejemplo, hay que pagar los gastos de abrir la LLC en el estado, cada estado tiene tarifas diferentes. Los estados requieren que las LLC paguen una cuota anual, cada cuota anual en el estado es diferente, pero hay estados que son $30 dólares, $50 dólares, hay estados que son $300 dólares, hay estados que son $800 dólares. Aquí en Florida la LLC paga alrededor de $138; y eso se paga al año para mantener la LLC abierta en el estado. Dependiendo del estado, y también de la industria, puede haber algunas tarifas adicionales.
Pero, si usted quiere hacer crecer su negocio, siempre recomendamos que se busque la protección legal, tenga las ventajas de impuestos y, aunque tenga que pagar un poquito más durante el año, le abre la puerta a conseguir mejores contratos y aumentar el ingreso de su negocio.
Ahora, como he mencionado, el 90% de las veces sí recomendamos que el contratista trabaje bajo una LLC, pero siempre recomendamos que hable con su asesor legal, que hable con su asesor fiscal, que estudie su caso en específico, para determinar si la LLC es una buena opción para usted y su caso en específico. Nosotros sí proveemos ese tipo de consulta, abajo le dejamos nuestra información de contacto donde puede coordinar su consulta inicial; y también, si desea que le abramos la LLC, podemos abrir LLC en cualquier estado de los Estados Unidos.
También recuerde que somos parte del Grupo Freedom, somos un grupo de 4 empresas donde ofrecemos servicios de contabilidad, impuestos, inmigración, bienes raíces, seguros y planificación financiera; así que le podemos ayudar de muchas maneras.
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