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La pregunta que obsesiona a cada contribuyente del IRS es, «¿Seré capaz de aliviar la carga de mis hombros de la deuda con el IRS?» Si usted se hunde debajo de la carga de sus deudas fiscales y fantasea acerca de su vida libre de carga, entonces usted es ¡afortunado! El IRS tiene un límite para su recaudación de impuestos y en general los ciudadanos no son conscientes de cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias.

Entendiendo el IRS

Con el fin de conocer por cuanto tiempo el IRS puede cobrar las deudas tributarias, en primer lugar hay que entender el IRS y su funcionamiento.

El Servicio de Rentas Internas, más conocido como IRS, es una agencia de servicios de impuestos que es propiedad del gobierno federal de los Estados Unidos de América. El IRS fue inicialmente creado por Abraham Lincoln, en 1862, el entonces Presidente de los Estados Unidos. Se creó con el propósito de recolectar impuestos sobre la renta y de empleo, junto con la aplicación de las leyes fiscales sobre los ciudadanos. El IRS es una agencia de recaudación de impuestos del Departamento del Tesoro, que funciona bajo la supervisión del Comisionado de Impuestos Internos de Estados Unidos. La responsabilidad principal del IRS es no sólo la recaudación de impuestos, sino también el manejo del Código de Impuestos Internos.

El primer impuesto sobre la renta que el IRS recogió fue en 1862, poco después de su formación. El impuesto sobre la renta se recogió con una tasa de 3% para el objetivo de la organización de los fondos para la guerra civil americana. Sin embargo, en la fecha de hoy, alrededor de 234 millones de declaraciones de impuestos son procesados por el IRS anualmente con la recaudación de impuestos por valor de más de $ 2.4 millones de personas cada año. Aparte de impuestos sobre la renta y de empleo, el IRS también se ocupa de la recaudación de impuestos de regalo, impuestos sobre la renta comerciales, los impuestos especiales y los impuestos sobre la propiedad.

Pero antes de pasar a la pregunta común, ¿en cuánto tiempo puede IRS cobrar las deudas tributarias?, vamos a discutir algunos de los beneficios ofrecidos por el IRS.

El IRS sólo recauda los impuestos – ¿Eso es todo?

¿Se pregunta si el IRS es sólo una máquina de recaudación de impuestos a gran escala? ¡No, no es! El IRS también ofrece beneficios a los ciudadanos de Estados Unidos. Ha administrado muchos programas de beneficios junto con la aplicación de las fracciones de la Ley de Asistencia Asequible. Los principales beneficios ofrecidos por el IRS para la facilidad de los contribuyentes incluyen:

  • Los créditos fiscales: Se reduce al mínimo la cantidad de impuestos, sometidos a pagar por un contribuyente.
  • Deducciones: Reduce la suma de sus ingresos sujetos a la recaudación de impuestos y, finalmente, reducir al mínimo la cantidad de impuestos que tiene que pagar.
  • Programa de Ahorros: El plan de ahorro permite que el ingreso total crezca sin estar sometido a impuestos sólo hasta que el dinero no se distribuya.
  • Becas: Por lo general es un programa de beneficios que ayuda a los estudiantes a matricularse en cualquier institución educativa. Una beca se proporciona generalmente a los estudiantes de nivel universitario para sus estudios o investigaciones, pero, ¿es el monto de la beca sujetos a impuestos? Eso depende de lo que la cantidad paga.

¿Qué pasa si usted no puede pagar las deudas tributarias con el IRS?

Antes de averiguar ¿en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributaries?, debe conocer las consecuencias de no pagar sus deudas de impuestos al Servicio de Impuestos Internos. El IRS es una agencia estricta cuando se trata de cobrar las deudas tributarias pendientes de pago. Así, un contribuyente no debe tomar deudas tributarias a la ligera. Si adeuda alguna deuda tributaria, pero no paga el importe de inmediato, el IRS va a imponer una retención en su propiedad, embargar sus ganancias, confiscar todas sus cuentas bancarias y apoderarse de sus declaraciones de impuestos. ¡Agresivo! ¿Verdad? Así que ¿por qué correr el riesgo de perder sus posesiones de mucho valor? Sólo pague sus deudas de impuestos y dígale al IRS que lo deje en paz!

Pero espere. ¿Es usted incapaz de pagar sus deudas grandes de impuestos? ¡Afortunadamente, usted no tiene que vivir con sus deudas de impuestos pendientes de pago para siempre!

 Estatuto de limitaciones

Así que, ¿en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias? ¡Una respuesta corta y simple es 10 años! El IRS es sometida a un estatuto de limitaciones de 10 años en sus colecciones de impuestos, lo que limita el espacio de tiempo disponible para recuperar todas las deudas. El estatuto de limitaciones significa que el IRS está legalmente autorizado para colectar todas las deudas pendientes de pago de impuestos sólo hasta 10 años del período de tiempo desde el día en que fueron impuestas. Con la excepción de algunas circunstancias, una vez que el lapso de tiempo de 10 años finaliza, el IRS tiene que detener la recaudación de impuestos. Hay miles de contribuyentes en los Estados Unidos que saben cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias. Así que respiran un suspiro de alivio cuando su plazo de prescripción para pagar el IRS se expiró. ¡Pero no hay ninguna compasión por tí antes de la expiración! Ya que el IRS actúa enérgicamente para recuperar la mayor cantidad de deudas tributarias como sea posible antes de que el período de validez de su ‘CSED – Fecha de Expiración del Estatuto de Colección (por sus siglas en inglés) finalice.

¿Cómo el IRS realiza un seguimiento de las fechas de vencimiento del Estatuto de Colección?

El IRS se encuentra con múltiples fechas de vencimiento del Estatuto de la colección en un solo año, por numerosas evaluaciones de deuda realizados por ellos. Es imposible para el IRS realizar un seguimiento de cada y una de todas las fechas de vencimiento de forma manual, por lo tanto, utilizan un sistema automatizado que mantiene un registro de seguimiento completo para cada evaluación realizada en su archivo. El sistema no sólo controla las evaluaciones, pero también maneja los registros de cada fecha de expiración de las cuentas.

Ahora que ha llegado a conocer acerca de en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, vamos a echar un vistazo al tiempo de inicio del estatuto de limitación.

Comienzo del estatuto de limitaciones

¿En cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias? ¡10 años! Pero, ¿cuál es el tiempo de inicio de este período? El lapso de 10 años del plazo de prescripción comienza a partir del día en que su deuda es evaluada por el IRS, no el día que el IRS aceptó su declaración de impuestos. El plazo de prescripción comienza con un formulario de solicitud firmada por un funcionario del IRS en cualquiera de los centros de servicio del IRS. Digamos, si usted no paga la cantidad completa mientras presenta su reembolso, el IRS emitirá un documento escrito, indicando el dinero que usted debe, básicamente una factura. El lapso de tiempo de diez años de su plazo de prescripción comienza a partir de la fecha indicada en la notificación por escrito. Ahora que ya sabe en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, veamos algunos otros detalles.

Mayormente el IRS tiene un plazo de 3 años para llevar a cabo su auditoría a partir de la fecha en que presentó su declaración. Pero si se excluyó más del 25% de sus ganancias, el lapso de tiempo de auditoría se incrementará a 6 años. Sin embargo, si usted no presentó para la devolución de impuestos, el IRS puede formar un retorno alternativo para usted hacer una evaluación del déficit que se iniciará el plazo de diez años. En conclusión, si usted está planeando no presentar las declaraciones de impuestos y ocultarse a sí mismo durante diez años, elimine ese pensamiento de inmediato!

¿Por qué el IRS tiene sólo 10 años de lapso de tiempo?

Como ya usted sabe en cuánto tiempo puede IRS cobrar las deudas tributarias, vamos a ver el factor de que ¿por qué son sólo 10 años? Al IRS se le permite cobrar las deudas tributarias de los contribuyentes sólo por el período de tiempo de 10 años por la ley federal. Hacer esto se convertirá en un obstáculo en la productividad de una agencia del gobierno, entonces ¿por qué podría limitar su colección? Esto se debe a que es mucho más fácil colectar el impuesto sobre las deudas actuales que las antiguas. La implementación del estatuto de limitaciones obliga al IRS a utilizar sus recursos en las deudas casi seguras de colectar. Una vez que la Fecha de Vencimiento del Estatuto de Colección pasa, el IRS no tiene autoridad para confiscar sus propiedades y cuentas bancarias o demandar el dinero de los impuestos.

La ley de limitaciones es a menudo confundida con el que administra los acreedores comerciales como las agencias de recaudación de impuestos. Tan pronto como el estatuto de limitaciones expira, el acreedor no se le permite demandar al deudor, pero puede seguir con otros métodos de recolección. Incluso si el IRS ha decidido no apoderarse de su propiedad, el derecho de retención impuesta a sus propiedades inmobiliarias será un gran obstáculo en la venta o transferencia de la propiedad. Es deber del IRS el liberar todos los embargos de propiedad infligidas tan pronto como el estatuto de 10 años del estatuto de limitaciones termine. Si el IRS sigue sin levantar el embargo de sus propiedades y otros activos dentro de los 30 días, debe ponerse en contacto con el IRS y apelar para obtener información sobre el estado de derecho de retención de su propiedad. Aparte de la solicitud, una mejor opción será la de pedir un certificado de libertad de gravamen del IRS. El certificado será una prueba de que el derecho de retención infligido por el IRS en su activo está ahora invalidada.

¿Quieres saber más sobre en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias? ¡Continúe leyendo!

¿El período de recolección fue extendido?

Aunque la ley federal ha impuesto un plazo de diez años de limitaciones en el IRS para el cobro de las deudas tributarias, pero en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, también depende de algunos otros factores. Hay algunas excepciones que podrían extender el lapso de tiempo de la ley de limitaciones. Digamos que, si usted obtiene una quiebra y se declara en la misma o sale de los Estados Unidos, la ley de limitaciones se convertirá en nula y sin valor en ese mismo momento. Sólo puede reanudarse una vez que regrese a los Estados Unidos o en la otra situación, si gana su caso de bancarrota. Pero, volviendo de nuevo al país no es suficiente, una vez que están de vuelta tiene que presentar una «oferta de compromiso» para que su estatuto de limitaciones consiga una extensión de al menos un año. Pero recuerde una cosa, la presentación de un archivo para una oferta de compromiso, el apelativo del cónyuge inocente o la solicitud para procesar su colección adeudada, todo esto en última instancia, caerán en su contra. Porque mediante la presentación de todas estas solicitudes, el IRS tendrá más de 10 años para el cobro de las deudas tributarias. Por ejemplo, si usted solicita una oferta de compromiso, tomará un lapso de tiempo de 9 meses para que el IRS lleve a cabo su evaluación. Si la oferta de transacción es rechazada, el IRS tendrá una extensión de más de 9 meses. Así que tenga cuidado mientras presente cualquier solicitud, ya que sin darse cuenta puede permitir que el IRS continúe la colección de sus deudas tributarias por un largo período de tiempo. No le es suficiente saber en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, entonces siga leyendo para más detalles!

Prolongación voluntaria del estatuto de limitaciones

Sin embargo, si su CSED ha expirado o está a punto de expirar y desea pagar las deudas tributarias, puede ser voluntario para la extensión de los estatutos mediante la firma de una renuncia. Usted sabe cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias hoy, pero para finales de los años 90, el IRS acostumbraba presionar a los contribuyentes para que finalmente se dieran por vencidos y acordaran voluntariamente en extender el plazo de 10 años del estatuto de limitaciones. Una vez que a las extensiones se les dio una señal verde, solían durar hasta veinte años, sí 20 años! El IRS era bien agresivo en su política de cobro en ese entonces que incluso amenazaba a los contribuyentes pagar el dinero. Pero ahora es una fortuna para los contribuyentes que al IRS no se le permite optar por ninguno de estos métodos de recolección ilegales.

¿Cómo borrar el saldo de su deuda después de vencimiento?

Después de ser bien informado acerca de en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, debe saber que el IRS es responsable de la limpieza de su saldo de la deuda también. Se realizan cambios en los libros de registro del IRS, una vez que la fecha de expiración del estatuto de colección pasa y la agencia ya no está permitida a demandar por colecciones. El IRS acreditará la cantidad de la deuda de impuestos sin pagar, penalidades e intereses de su cuenta. Los balances de las cuentas del IRS pueden ser adquiridos de la agencia, demostrando que usted no está obligado a pagarle a ellos nunca más. La transcripción incluirá una entrada bajo la sección de «lapso de tiempo para colectar deuda expirada», registrando el saldo de la deuda a ser cero.

 Excepciones en las que el estatuto de limitaciones no aplica

Usted ya tiene la respuesta de en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, pero debe saber que hay algunas excepciones también. El estatuto de limitaciones no aplica si:

  • Las declaraciones de impuestos presentadas por el contribuyente son falsas
  • El contribuyente trató de evadir los impuestos deliberadamente
  • El deudor no presentó una declaración de impuestos

Si el contribuyente comete cualquiera de los actos mencionados anteriormente, el IRS no sólo obtendrá una extensión ilimitada del estatuto de limitaciones, sino también los contribuyentes tendrán que pagar una cantidad fuerte de las tasas de interés y cumplir con serias penalidades.

Y lo peor de todo es que los impuestos fraudulentos y la evasión ilegal son delitos graves y el pagador de impuestos también puede ir detrás de las rejas junto con el pago de fuertes multas. Sin embargo, hay miles de contribuyentes que no pagan sus deudas de impuestos cada año. Pero en general, el IRS no toma el asunto a la corte y trata de resolver las cuestiones fiscales fuera de los tribunales. El optar por la extensión voluntaria no será beneficioso para usted de ninguna manera, ya que tendrá que pagar las deudas pendientes de pago de impuestos. Es mucho mejor que cometer algún delito e ir a la cárcel. Puesto que ya usted sabe en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, ¡usted debe estar preparado para ello! Trate de pagar sus deudas fiscales y permanecer en los buenos libros del Servicio de Rentas Internas.

¿Qué pasa si usted no presenta declaraciones de impuestos?

La mayoría de los ciudadanos no saben el tiempo en que el IRS puede cobrar las deudas tributarias. No es que la gente siempre evite la presentación de declaraciones de impuestos deliberadamente, hay una gran variedad de situaciones genuinas por las cuales los contribuyentes no cumplen con presentar sus declaraciones de impuestos. Las razones podrían posiblemente ser:

  • Problemas personales
  • La miseria
  • El miedo a la no presentación a causa de una extensión
  • Emociones en contra del gobierno

El sistema de impuestos federales de los Estados Unidos de América se basa en la idea de que los contribuyentes cumplan con sus responsabilidades por su propia voluntad. Esta es la razón por la que el IRS también hace todo lo posible para alentar a los contribuyentes a que, voluntariamente, presenten de sus declaraciones de impuestos, después de un cierto lapso de tiempo de no pagar las deudas tributarias. Para este esfuerzo, el IRS ofrece planes como negociar plazos de pago o reducir el dinero sujeto a impuestos para algunas personas en necesidad, teniendo en cuenta la divulgación voluntaria mientras se decide si poner el contribuyente en un proceso judicial.

¿Cómo prepararse para la colección del IRS?

No importa en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias, ellos tienen que recoger todo el dinero tarde o temprano. Así que no se escape del proceso por encontrar maneras de evitar la recaudación de impuestos, ya que cualquiera de tales actos sólo aumentará sus problemas. ¡En lugar de eso prepárese para ello!

  • Asegúrese de no pasar por alto ninguna de las notificaciones recibidas del IRS. Unos avisos serán enviados por correo certificado, así que si planifica ignorar su correspondencia, no visitando la oficina de correos, ¡no lo haga! Responda a las notificaciones del IRS cada vez que las reciba.
  • Últimamente el IRS ha realizado cambios en su procedimiento de colección. De acuerdo con la publicación revisada, el IRS debe tratarlo profesionalmente y si no actúan cortésmente, usted tiene el derecho de detener la entrevista allí mismo.
  • Visite un experto en impuestos del IRS antes de su entrevista. El experto lo preparará en todo lo posible, enseñándole las maneras de determinar si el oficial del IRS está tomando ventaja o no. Usted debe estar preparado para todo tipo de preguntas de parte del oficial, ya que estará determindo en recuperar su dinero de los impuestos.
  • Sí, el IRS mantiene el registro de sus cuentas y evaluaciones fiscales pero es imposible para ellos el mantener un registro de sus deudas tributarias tan a menudo, especialmente con los pagos que se realizan con regularidad. Los funcionarios del IRS también pueden cometer errores, por lo que siempre pida una prueba escrita de la transcripción de su cuenta.

Así que ya saben todos los posibles detalles acerca de en cuánto tiempo puede el IRS cobrar las deudas tributarias. Sea un ciudadano respetuoso de la ley y pague sus deudas a tiempo!

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